О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг
Статья 9. Капитал

1. Минимальный размер капитала финансовых учреждений, необходимый для их основания, и общие требования к регулятивного капитала, необходимого для их функционирования, определяются законами Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.

2. При создании финансового учреждения или в случае увеличения размера зарегистрированного уставного (составленного) капитала, уставный (складочный) капитал должен быть оплачен в денежной форме и размещен на банковских счетах коммерческих банков, которые являются юридическими лицами по законодательству Украины, если иное не предусмотрено законами Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.

3. Продажа и приобретение доли в уставном (складочном) капитале осуществляются на условиях, установленных законодательством Украины.

4. Требования относительно источников происхождения средств, за счет которых формируется уставный (складочный) капитал финансового учреждения, устанавливаются законом.

5. Юридическое или физическое лицо, которое намерено приобрести существенное участие в финансовом учреждении (кроме корпоративного инвестиционного фонда) или увеличить его таким образом, что указанное лицо будет прямо или косвенно владеть или контролировать 10, 25, 50 и 75 процентов уставного (составленного) капитала такого финансового учреждения или права голоса приобретенных акций (долей) в органах финансового учреждения, обязано получить письменное согласие органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг, если иное не предусмотрено законами по вопросам рег улювання отдельных рынков финансовых услуг.

Для получения такого согласования соответствующая юридическое или физическое лицо (заявитель) подает органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг, информацию, предусмотренную нормативно-правовыми актами указанного органа, в частности о собственном финансовом состоянии и деловой репутации, а также о структуре собственности (для юридического лица). Финансовым состоянием заявителя является совокупность показателей, отражающих его реальные и потенциальные финансовые возможности, в том числе уровень ликвидности, платежеспособности и финансовой устойчивости, обеспеченности собственными оборотными средствами (собственным капиталом) и их эффективного использования, а также оценка способности заявителя в будущем предоставлять в случае потребности дополнительную финансовую поддержку финансовому учреждению.

6. Орган, осуществляющий государственное регулирование рынков финансовых услуг, отказывает в выдаче письменного согласования приобретения или увеличения существенного участия в финансовом учреждении в случае, если:

1) заявителем представлен неполный пакет документов, определенных нормативно-правовыми актами такого органа, или недостоверную информацию или представленные документы не соответствуют требованиям настоящего Закона или указанных актов;

2) заявитель имеет непогашенную или неснятую судимость.

Если заявитель является юридическим лицом, указанное требование распространяется на членов исполнительного органа и наблюдательного совета такого юридического лица, а также на владельцев существенного участия в финансовом учреждении, являющихся физическими лицами;

3) деловая репутация или финансовое состояние заявителя не соответствует требованиям, установленным законом или нормативно-правовыми актами органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг;

4) у заявителя отсутствуют собственные средства в объеме, необходимом для приобретения или увеличение существенного участия и / или ним не подтверждено источники происхождения средств, вносимых в уставный (складочный) капитал;

5) заявитель согласно представленным документам не соответствует требованиям настоящего Закона или нормативно-правовых актов органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг;

6) органами Антимонопольного комитета Украины запрещено концентрацию как такую, что приводит к монополизации или существенному ограничению конкуренции на всем рынке или в значительной его части;

7) приобретение или увеличение существенного участия заявителя в финансовом учреждении будет угрожать интересам вкладчиков и / или других кредиторов такого финансового учреждения, развитию конкурентной среды.

7. О представлении неполного пакета документов и / или несоответствие требованиям настоящего Закона и нормативно-правовых актов органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг, указанный орган сообщает заявителю (его уполномоченному лицу) не позднее чем в течение месяца со дня подачи пакета документов.

8. Орган, осуществляющий государственное регулирование рынков финансовых услуг, принимает решение о согласовании или отказе в выдаче письменного согласования приобретения или увеличения существенного участия в финансовом учреждении не позднее чем в течение месяца со дня подачи пакета документов, определенных нормативно-правовыми актами указанного органа.

9. В случае, если лицо приобретает существенного участия в финансовом учреждении или увеличивает свою существенное участие до уровня, определенного частью пятой настоящей статьи, без получения письменного согласования органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг, указанное лицо не имеет права прямо или косвенно полностью или частично пользоваться правом голоса приобретенных акций (долей) и принимать каким-либо образом участие в управлении финансовым учреждением.

10. В случае выявления органом, осуществляющим государственное регулирование рынков финансовых услуг, факта приобретения лицом существенного участия в финансовом учреждении или увеличения лицом своей существенного участия до уровня, определенного частью пятой настоящей статьи, без получения письменного согласования органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг, указанный орган назначает в двухнедельный срок доверенное лицо, которому передается право участвовать в голосовании.

Доверенное лицо назначается из числа лиц, предложенных финансовым учреждением, на период до устранения нарушения требования, определенной частью пятой настоящей статьи.

Доверенное лицо обязано во время голосования действовать в интересах квалифицированного и взвешенного управления финансовым учреждением.

11. Решение общего собрания участников, принятые с нарушением требований, определенных частями девятой и десятой настоящей статьи, не имеют юридической силы.

12. Органы, осуществляющие государственное регулирование рынков финансовых услуг, имеют право направлять запросы в государственные органы, органы местного самоуправления, юридических лиц и физических лиц с целью получения от них информации, необходимой для подтверждения источников происхождения средств, используемых для формирования уставного (составленного ) капитала финансового учреждения или приобретения или увеличение существенного участия в ней, финансового состояния и деловой репутации владельцев существенного участия (лиц, претендующих на существенное участие) в финансовой в состоянию. Указанная информация подается органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг, в течение 10 рабочих дней после поступления его запроса.

13. Приобретение существенного участия нерезидентами в финансовом учреждении или увеличения ее таким образом, что нерезидент будет прямо или косвенно владеть или контролировать 10, 25, 50 и 75 процентов уставного (составленного) капитала такого финансового учреждения, осуществляется в соответствии с требованиями, установленными настоящей статьей.