Укр  Рус

Ваш гид в законодательстве Украины


Печать

Ст. 1 ЗУ О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов от 14.10.2014 № 1702-VII


Действующий с изменениями и дополнениями. Проверено 08.07.2019


О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
Статья 1. Определение терминов

1. В этом Законе нижеприведенные термины употребляются в таком значении:

1) активы - средства, имущество, имущественные и неимущественные права;

2) безупречная деловая репутация - совокупность подтвержденной информации о физическом лице, что позволяет сделать вывод о соответствии ее деятельности требованиям законодательства, а также об отсутствии судимости, которая не снята или не погашенная в установленном законом порядке;

3) верификация клиента - установление (подтверждение) субъектом первичного финансового мониторинга соответствия личности клиента (представителя клиента) в его присутствии полученным идентификационным данным;

4) обособленное подразделение субъекта первичного финансового мониторинга - филиал, другое подразделение субъекта первичного финансового мониторинга, расположен не по местонахождению такого субъекта и осуществляет финансовые операции или обеспечивает их осуществления, в том числе предоставляет услуги от имени субъекта первичного финансового мониторинга (кроме осуществления представительских функций)

5) изучение клиента - процесс получения субъектом первичного финансового мониторинга при идентификации и / или в процессе обслуживания клиента информации о финансовом состоянии клиента и содержания его деятельности; проведения оценки финансового состояния клиента; определение принадлежности клиента или лица, действующего от его имени, к национальным или иностранных публичных деятелей, деятелей, выполняют политические функции в международных организациях, или связанных с ними лиц; выяснения места его жительства или места пребывания или места временного пребывания в Украине (всех данных относительно адреса места жительства (пребывания): название страны, региона (области), района, города (села, поселка), улицы (переулка), номера здания (корпуса), номера квартиры)

6) вигодоодержувач - лицо, в пользу или в интересах которого проводится финансовая операция;

7) расходная финансовая операция - финансовая операция, которая приводит к уменьшению активов на счете клиента - владельца активов;

8) высокий риск - результат оценки риска субъектом первичного финансового мониторинга, основанный на результатах анализа совокупности определенных критериев, который свидетельствует о высокой вероятности использования субъекта первичного финансового мониторинга для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и / или финансирования терроризма;

9) внутренний финансовый мониторинг - совокупность мероприятий по выявлению финансовых операций, подлежащих внутреннему финансовому мониторингу, с применением подхода, основанного на оценке риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; идентификации, верификации клиентов (представителей клиентов), ведение учета таких операций и сведений об их участниках; обязательного отчетности в центральный орган исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения о финансовых операциях, относительно которых возникает подозрение, а также представление дополнительной и другой информации в случаях, предусмотренных настоящим Законом;

10) данные, позволяющие установить конечного бенефициарного собственника (контроллера), - сведения о физическом лице, включающие фамилию, имя и отчество (при наличии) физического лица (физических лиц), страну ее (их) места жительства и дату рождения;

11) государственный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами государственного финансового мониторинга и направляются на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения:

государственный финансовый мониторинг, который проводится центральным органом исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, - совокупность мероприятий по сбору, обработке и анализу указанным органом информации о финансовых операциях, подается субъектами первичного и государственного финансового мониторинга и другими государственными органами, соответствующими органами иностранных держа , Другой информации, которая может быть связана с подозрением в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансировании распространения оружия массового уничтожения и / или другими незаконными финансовыми операциями, а также мероприятий по проверке такой информации в соответствии с законодательством Украина;

государственный финансовый мониторинг других субъектов государственного финансового мониторинга - совокупность мероприятий, осуществляемых другими субъектами, определенными частью третьей статьи 5 настоящего Закона, и направлены на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

12) деловые отношения - отношения между клиентом и субъектом первичного финансового мониторинга, возникшие на основании договора (в том числе публичного) о предоставлении финансовых или других услуг;

13) деятели, выполняют политические функции в международных организациях, - должностные лица международных организаций, занимающих или занимавших в течение последних трех лет руководящие должности в таких организациях (директора, председатели правлений или их заместители) или выполняют любые другие руководящие функции на высоком уровне, в том числе в международных межгосударственных организациях, члены международных парламентских ассамблей, судьи и руководящие должностные лица международных судов;

14) дополнительная информация - сведения о финансовых операциях, которые стали объектом финансового мониторинга, и связанные с ними финансовые операции, сведения об их участниках, а также другая имеющаяся у субъекта первичного финансового мониторинга информация или информация, которая должна храниться у него в соответствии с требованиями законодательства, в частности информация с ограниченным доступом, копии документов, или информация с них, необходимые для выполнения задач, возложенных на центральный орган исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере пре ки и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

15) дополнительные обобщенные материалы - сведения, собранные на основе анализа дополнительно полученной информации в дополнение к ранее поданных обобщенных материалов;

16) доходы, полученные преступным путем, - любая выгода, полученная в результате совершения общественно опасного деяния, предшествующего легализации (отмыванию) доходов, которая может состоять из движимого или недвижимого имущества, имущественных и неимущественных прав, независимо от их стоимости;

17) идентификационные данные - это:

для физического лица - сведения, указанные в пунктах 1 частей девяти и десяти, в частях одиннадцатой и двенадцатой статьи 9 настоящего Закона;

для физического лица - предпринимателя - сведения, указанные в пункте 2 части девятой, в части двенадцатой статьи 9 настоящего Закона;

для юридического лица - сведения, указанные в пункте 3 части девятой и пункте 2 части десятой статьи 9 настоящего Закона;

данные, перечень которых определен субъектами государственного финансового мониторинга, - в случаях, определенных частью шестнадцатой статьи 9 настоящего Закона;

18) идентификация - меры, принимаемые субъектом первичного финансового мониторинга, по установлению личности путем получения ее идентификационных данных;

19) иностранные публичные деятели - физические лица, выполняющие или выполняли в течение последних трех лет определенные публичные функции в иностранных государствах, а именно:

глава государства, глава правительства, министры и их заместители;

депутаты парламента;

председатели и члены правлений центральных банков;

члены верховного суда, Конституционного суда или других судебных органов, решения которых не подлежат обжалованию, кроме обжалования в исключительных случаях;

чрезвычайные и полномочные послы, поверенные в делах и руководители центральных органов военного управления;

руководители административных, управленческих или наблюдательных органов государственных предприятий, имеющих стратегическое значение;

руководители руководящих органов политических партий, представленных в парламенте;

19-1) существенное участие - прямое или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами долей в размере 10 и более процентов уставного капитала или прав голоса в юридическом лице;

20) конечный бенефициарный владелец (контроллер) - физическое лицо, независимо от формального владения имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или хозяйственную деятельность юридического лица непосредственно или через других лиц, осуществляемой, в частности, путем реализации права владения или пользования всеми активами или их значительной долей, права решающего влияния на формирование состава, результаты голосования, а также совершение сделок, которые предоставляют возможность определять условия хозяйственной деятельности, давать обязательные е к выполнению указания или выполнять функции органа управления или которая имеет возможность оказывать влияние путем прямого или опосредованного (через другую физическое или юридическое лицо) владение одним лицом самостоятельно или совместно со связанными физическими и / или юридическими лицами долей в юридическом лице в размере 25 или более процентов уставного капитала или прав голоса в юридическом лице.

При этом конечным бенефициарным владельцем (контроллером) не может быть лицо, имеющее формальное право на 25 или более процентов уставного капитала или прав голоса в юридическом лице, но является агентом, номинальным держателем (номинальным владельцем) или является только посредником относительно такого права;

21) клиент - любое лицо, которое:

обращается за предоставлением услуг к субъекту первичного финансового мониторинга;

пользуется услугами субъекта первичного финансового мониторинга;

является стороной договора (для субъектов первичного финансового мониторинга, по которым Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку в соответствии со статьей 14 настоящего Закона выполняет функции государственного регулирования и надзора, а также в случаях, предусмотренных статьей 64 Закона Украины "О банках и банковской деятельности");

является игроком в лотерею или азартную игру, в том числе казино, электронное (виртуальное) казино (для субъектов первичного финансового мониторинга, определенных в подпункте "в" пункта 7 части второй статьи 5 настоящего Закона);

21-1) корреспондентские отношения - это:

отношения, возникающие при открытии банком-корреспондентом корреспондентского счета другом банке на основании соглашения об установлении корреспондентских отношений для осуществления межбанковских переводов;

отношения, установленные Центральным депозитарием ценных бумаг с депозитариями иностранных государств и международными депозитарно-клиринговыми учреждениями в порядке, установленном законодательством о депозитарной системе Украины;

отношения, установленные депозитарным учреждением с иностранным финансовым учреждением на основании договора о предоставлении услуг по обслуживанию счета в ценных бумагах номинального держателя;

22) международные санкции - санкции, которые признаются Украиной в соответствии с международными договорами Украины или решений межгосударственных объединений, международных, межправительственных организаций, участие в которых принимает Украина, а также иностранных государств (в порядке, определенном Кабинетом Министров Украины) относительно замораживания активов определенных лиц или ограничения любого доступа к ним;

23) надлежащим образом оформленное сообщение - оформлено и подано в центральный орган исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в соответствии с требованиями законодательства сообщение о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, или сообщение, которое содержит дополнительную информацию о финансовых операциях и их участников, которые стали объектом финансового мо ниторингу со стороны центрального органа исполнительной власти, реализующего государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

24) национальная оценка рисков - система мероприятий, осуществляемых субъектами государственного финансового мониторинга, уполномоченными органами государственной власти с привлечением других субъектов (в случае необходимости) с целью определения (обнаружения) рисков (угроз) легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, их анализ, оценка и разработка мероприятий, направленных на предотвращение возникновения и / или уменьшения негативных последствий;

25) национальные общественные деятели - физические лица, выполняющие или выполняли в течение последних трех лет определенные публичные функции в Украине, а именно:

Президент Украины, Премьер-министр Украины, члены Кабинета Министров Украины;

первые заместители и заместители министров, руководители других центральных органов исполнительной власти, их первые заместители и заместители;

народные депутаты Украины;

Председатель и члены Правления Национального банка Украины, члены Совета Национального банка Украины;

председателя и судьи Конституционного Суда Украины, Верховного Суда Украины и высших специализированных судов;

члены Высшего совета правосудия, члены Высшей квалификационной комиссии судей Украины, члены квалификационно-дисциплинарной комиссии прокуроров;

Генеральный прокурор и его заместители;

Председатель Службы безопасности Украины и его заместители;

Директор Национального антикоррупционного бюро Украины и его заместители;

Председатель Антимонопольного комитета Украины и его заместители;

Председатель и члены Счетной палаты;

члены Национального совета по вопросам телевидения и радиовещания Украины;

чрезвычайные и полномочные послы;

Начальник Генерального штаба - Главнокомандующий Вооруженных Сил Украины, начальники Сухопутных войск Украины, Воздушных Сил Украины, Военно-Морских Сил Украины;

государственные служащие, должности которых относятся к категории "А";

руководители областных территориальных органов центральных органов исполнительной власти, руководители органов прокуратуры, руководители областных территориальных органов Службы безопасности Украины, председателя и судьи апелляционных судов;

руководители административных, управленческих или наблюдательных органов государственных и казенных предприятий, хозяйственных обществ, государственная доля в уставном капитале которых превышает 50 процентов;

руководители руководящих органов политических партий и члены их центральных уставных органов;

26) неприбыльные организации - юридические лица (кроме государственных органов, органов государственного управления и учреждений государственной и коммунальной собственности), не являются финансовыми учреждениями, созданные для осуществления научной, образовательной, культурной, оздоровительной, экологической, религиозной, благотворительной, социальной, политической и иной деятельности в целях удовлетворения потребностей и интересов граждан в пределах, определенных законодательством Украины без цели получения прибыли;

27) неприемлемо высокий риск - максимально высокий риск, который не может быть принят субъектом первичного финансового мониторинга в соответствии с внутренними документами по вопросам финансового мониторинга;

28) объект финансового мониторинга - действия с активами, связанные с соответствующими участниками финансовых операций, которые их проводят, при условии наличия рисков использования таких активов с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также любая информация о таких действиях или событиях, активах и их участников;

29) обязательный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга, по выявлению финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, идентификации, верификации клиентов (представителей клиентов), ведение учета таких операций и сведений об их участников, обязательного отчетности о них центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финанс нию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также представление дополнительной и другой информации в случаях, предусмотренных настоящим Законом;

30) официальный документ - документ, составленный, выданный, заверенный с соблюдением определенных законодательством норм уполномоченным лицом, которому законодательством предоставлено право в связи с ее профессиональной или служебной деятельностью составлять, выдавать, удостоверять определенные виды документов, подтверждающих или удостоверяющий определенные события, явления или факты и содержащий предусмотренные законодательством реквизиты и сведения;

31) первичный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга и направлены на выполнение требований настоящего Закона, нормативно-правовых актов субъектов государственного финансового мониторинга, включающие, в частности, проведение обязательного и внутреннего финансового мониторинга;

32) подозрение - предположение, основанное на результатах анализа имеющейся информации и может свидетельствовать о том, что финансовая операция или ее участники, их деятельность или источники происхождения активов связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или связанные с совершением другого общественно опасного деяния, которое определено Уголовным кодексом Украины как преступление или за которое предусмотрены международные санкции;

33) углубленная проверка клиента - осуществление субъектом первичного финансового мониторинга мероприятий по получению (в частности от органов государственной власти, государственных регистраторов, из официальных или публичных источников) информации о клиенте (представителя клиента) для подтверждения или опровержения предоставленных им данных, достоверность которых сомнительной;

34) представитель клиента - лицо, которое на законных основаниях имеет право совершать определенные действия от имени клиента;

35) структура собственности - документально подтвержденная система взаимоотношений юридических и физических лиц, что позволяет установить всех имеющихся конечных бенефициарных собственников (контроллеров), в том числе отношения контроля между ними в отношении этого юридического лица, или отсутствие конечных бенефициарных собственников (контроллеров)

36) риски - опасность (угроза, уязвимые места) для субъектов первичного финансового мониторинга быть использованы с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения во время предоставления ими услуг в соответствии с характером их деятельности ;

37) специально уполномоченный орган - центральный орган исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

38) попытка проведения финансовой операции - осуществление клиентом или лицом, действующим от его имени или в его интересах, действий, направленных на проведение финансовой операции, если такая финансовая операция не была проведена по инициативе клиента;

39) общественно опасное деяние, предшествующего легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, - деяние, за которое Уголовным кодексом Украины предусмотрено основное наказание в виде лишения свободы или штрафа более три тысячи необлагаемых минимумов доходов граждан или деяние, совершенное за пределами Украины , если оно признается общественно опасным противоправным деянием, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов, по уголовному закону государства, где оно было совершено, и является преступлением по уголовному кодексу Украины, вследствие совершение которого незаконно полученные доходы;

40) тайна финансового мониторинга - информация, полученная при осуществлении государственного финансового мониторинга специально уполномоченным органом, а именно информация о финансовых операциях и их участников, дополнительная информация, другая информация, которая может быть связана с подозрением в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансировании распространения оружия массового уничтожения и / или другими незаконными финансовыми операциями;

41) траст - юридическое лицо-нерезидент, осуществляющее свою деятельность на основе доверительной собственности, где поверенный действует за счет и в интересах доверителя, а также обязуется за вознаграждение совершать определенные юридические действия;

42) обобщенные материалы - сведения о финансовых операциях, которые были объектом финансового мониторинга и по результатам анализа которых в специально уполномоченного органа возникли подозрения относительно отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, или общественно опасного деяния, предшествующего легализации (отмыванию ) доходов, полученных преступным путем. Обобщенные материалы являются сообщением о совершенном уголовном правонарушении. Обобщенные материалы также могут быть основанием для осуществления правоохранительными и разведывательными органами Украины оперативно-розыскной и контрразведывательной деятельности. Форма и структура обобщенных материалов устанавливаются центральным органом исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, по согласованию с правоохранительными органами;

43) управление рисками - меры, которые осуществляются субъектами первичного финансового мониторинга, по созданию и обеспечению функционирования системы управления рисками, которая предусматривает, в частности, определения (обнаружения), оценку (измерение), мониторинг, контроль рисков, с целью их уменьшения;

44) уточнения информации о клиенте - актуализация данных по клиента, в том числе идентификационных данных, путем получения документального подтверждения наличия (отсутствия) изменений в них;

45) участники финансовой операции - клиент, контрагент, а также лица, которые действуют от их имени или в их интересах, или лица, от имени или в интересах которых действуют клиент, контрагент;

46) филиал иностранного банка - обособленное структурное подразделение иностранного банка, не имеющее статуса юридического лица и осуществляет свою деятельность на территории Украины в соответствии с требованиями, установленными законами Украины для банков;

47) финансовая операция - любые действия относительно активов клиента, совершенные с помощью субъекта первичного финансового мониторинга, или о которых стало известно субъекту государственного финансового мониторинга в рамках выполнения настоящего Закона;

48) финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, включающих проведение государственного финансового мониторинга и первичного финансового мониторинга;

49) финансирование распространения оружия массового уничтожения - действия по оказанию, сбора или использования каких-либо активов для распространения оружия массового уничтожения, за совершение которых предусмотрены международные санкции;

50) финансирование терроризма - предоставление или сбор любых активов с осознанием того, что они будут использованы полностью или частично:

для любых целей отдельным террористом, террористической группой или террористической организацией;

для организации, подготовки и совершения отдельным террористом, террористической группой или террористической организацией определенного Уголовным кодексом Украины террористического акта, вовлечение в совершение террористического акта, публичных призывов к совершению террористического акта, создания террористической группы или террористической организации, содействия совершению террористического акта, производства любой другой террористической деятельности, а также попытки совершения таких действий.

2. Термин "близкие лица" употребляется в значении, приведенном в Законе Украины "О принципах предотвращения и противодействия коррупции".

Термин "номинальный держатель" употребляется в значении, приведенном в Законе Украины "О депозитарной системе Украины".


Статья 1 2 3 ...Заключительные положения

Перейти к статье