О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
Статья 11. Управление рисками и оценка рисков

1. Субъект первичного финансового мониторинга обязан осуществлять управление рисками с учетом результатов идентификации, верификации и изучения клиента, услуг клиенту, анализа операций, проведенных им, и их соответствия финансовому состоянию и содержанию деятельности клиента.

Субъект первичного финансового мониторинга при осуществлении управления рисками учитывает рекомендации, определены ли предоставлены соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за такими субъектами первичного финансового мониторинга.

2. Оценка рисков клиентов субъектом первичного финансового мониторинга осуществляется по соответствующим критериям, в частности по типу клиента, географическим расположением государства регистрации клиента или учреждения, через которую он осуществляет передачу (получение) активов, и видом товаров, услуг, которые клиент получает от субъектов "объекта первичного финансового мониторинга.

Субъект первичного финансового мониторинга обязан также осуществлять переоценку рисков клиентов, с которыми установлены деловые отношения, а также в других случаях, установленных законодательством, не реже одного раза в год с целью ее поддержание в актуальном состоянии и документировать результаты оценки или переоценки рисков.