О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
Статья 14. Полномочия субъектов государственного финансового мониторинга

1. Государственное регулирование и надзор в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения осуществляются по:

1) небанковских финансовых учреждений - резидентов, являющихся платежными организациями и / или членами или участниками платежных систем в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств на основании соответствующих лицензий, в том числе Национального банка Украины (кроме операторов почтовой связи в части осуществления ими перевода средств), филиалов иностранных банков, банков - Национальным банком Украины;

2) профессиональных участников фондового рынка (рынка ценных бумаг) (кроме банков) - Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку;

3) платежных организаций платежных систем и участников или членов платежных систем (в части предоставления финансовых услуг, кроме услуг по переводу денежных средств), страховщиков (перестраховщиков), страховых (перестраховочных) брокеров, ломбардов и других финансовых учреждений, а также юридических лиц, в соответствии с законодательством предоставляют финансовые услуги (кроме финансовых учреждений и других юридических лиц, в отношении которых государственное регулирование и надзор в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию ть ризму или финансированию распространения оружия массового уничтожения осуществляются другими субъектами государственного финансового мониторинга) - Национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг;

4) субъектов хозяйствования, которые проводят лотереи или любые другие азартные игры, субъектов хозяйствования, которые осуществляют торговлю драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них, аудиторов, аудиторских фирм, физических лиц - предпринимателей, которые предоставляют услуги по бухгалтерского учета (за исключением лиц, предоставляющих услуги в рамках трудовых правоотношений) - центральным органом исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, лу аних преступным путем, или финансированию терроризма;

5) нотариусов, адвокатов, адвокатских бюро и объединений и субъектов хозяйствования, которые предоставляют юридические услуги (за исключением лиц, предоставляющих услуги в рамках трудовых правоотношений) - Министерством юстиции Украины;

6) операторов почтовой связи (в части осуществления ими перевода средств) - центральным органом исполнительной власти, обеспечивающим формирование государственной политики в сфере предоставления услуг почтовой связи;

7) товарных и других бирж, которые проводят финансовые операции с товарами, - центральным органом исполнительной власти, обеспечивающим формирование государственной политики в сфере экономического развития;

8) субъектов предпринимательской деятельности, которые предоставляют посреднические услуги при осуществлении операций по купле-продаже недвижимого имущества, - специально уполномоченным органом.

2. Указанные в части первой этой статьи субъекты государственного финансового мониторинга в пределах их полномочий обязаны:

1) осуществлять надзор в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения за деятельностью соответствующих субъектов первичного финансового мониторинга, в частности путем проведения плановых и внеплановых проверок, в том числе безвыездных, в порядке, установленном соответствующим субъектом государственного финансового мониторинга, согласно этому Закону выполняет функции регулирования и надзора за субъектом первичного финансовог мониторинга.

Надзор за выполнением требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, банками, отнесенными к категории неплатежеспособных, в отношении которых введена процедура временной администрации или ликвидации, осуществляется фондом гарантирования вкладов физических лиц в установленном им порядке;

2) обеспечивать предоставление методологической, методической и другой помощи субъектам первичного финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (в том числе предоставлять разъяснения по вопросам применения законодательства в этой сфере);

3) осуществлять регулирование и надзор с учетом оценки рисков в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения с целью определения соответствия мероприятий, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга, для ограничения (уменьшение) рисков при их деятельности;

4) требовать от субъектов первичного финансового мониторинга выполнения требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а в случае выявления нарушений требований законодательства принимать меры , предусмотренных законом. Порядок применения к субъектам первичного финансового мониторинга и / или их должностными лицами предусмотренных этим Законом санкций, предъявление требований, а также осуществление контроля за их выполнением определяется соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за субъектами первичного финансового мониторинга;

5) проводить проверку наличия профессиональной подготовки ответственных работников и организации профессиональной подготовки других работников субъектов первичного финансового мониторинга, привлеченных к проведению финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

6) информировать специально уполномоченный орган с целью выполнения возложенных на него задач о выявленных нарушениях законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения субъектами первичного финансового мониторинга и мерах, принятых к субъектам первичного финансового мониторинга и / или их должностных лиц за совершенные нарушения законодательства в этой сфере;

7) ежегодно, но не позднее чем в течение января следующего года предоставлять специально уполномоченному органу обобщенную информацию о соблюдении субъектами первичного финансового мониторинга, по которым они осуществляют функции государственного регулирования и надзора, требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в том числе о выявленных нарушениях и мерах, принятых к субъектам первичного финансового мониторинга и / или должностных лиц с целью их устранения и / или недопущения в дальнейшей деятельности;

8) обеспечивать хранение информации, поступившей от субъектов первичного и государственного финансового мониторинга и правоохранительных органов;

9) согласовывать со специально уполномоченным органом проекты любых нормативно-правовых актов по вопросам, связанным с выполнением требований настоящего Закона;

10) представлять специально уполномоченному органу информацию, в частности документы, необходимые для выполнения возложенных на него задач (за исключением информации о личной жизни граждан), в порядке, определенном законодательством;

11) принимать в соответствии с законодательством меры по проверке безупречной деловой репутации лиц, осуществляющих или осуществляют управление, намерены приобрести существенное участие (или являются конечными вигодоодержувачами) у субъектов первичного финансового мониторинга;

12) принимать в соответствии с законодательством меры для недопущения к управлению субъектами первичного финансового мониторинга лиц, имеющих непогашенную или неснятую в установленном законом порядке судимость за корыстные преступления или терроризм;

13) принимать в случаях, установленных законодательством, меры для недопущения формирования капитала соответствующих субъектов первичного финансового мониторинга за счет средств, источники происхождения которых невозможно подтвердить на основании официальных документов или их копий, заверенных в установленном порядке;

14) использовать специально уполномоченного органа о признаках возможного нарушения субъектами первичного финансового мониторинга требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для установления наличия соответствующих нарушений;

15) подавать (при наличии) специально уполномоченному органу информацию о прекращении деятельности субъектов первичного финансового мониторинга, по которым они осуществляют функции государственного регулирования и надзора.

Положения пунктов 6, 7, 9, 10, 14 и 15 части второй настоящей статьи распространяются на субъектов государственного финансового мониторинга, за исключением специально уполномоченного органа.

3. Субъекты государственного финансового мониторинга для выполнения своих функций имеют право получать в установленном ими порядке от субъектов первичного финансового мониторинга (по которым они соответствии с настоящим Законом выполняют функции регулирования и надзора) информацию, документы, копии документов, оформленные и заверенные субъектом первичного финансового мониторинга в соответствии с требованиями соответствующего субъекта государственного финансового мониторинга.

Национальный банк Украины для осуществления надзора за субъектами первичного финансового мониторинга, по которым он в соответствии со статьей 14 настоящего Закона выполняет функции государственного регулирования и надзора, имеет право бесплатного доступа (в том числе автоматизированного) до соответствующих информационных систем (баз данных) органов государственной власти в порядке, согласованном Национальным банком Украины с соответствующим органом государственной власти.

4. Субъекты государственного финансового мониторинга с целью выполнения возложенных на них настоящим Законом обязанностей имеют право обращаться с запросами в органы исполнительной власти, государственных регистраторов, правоохранительных органов, юридических лиц.

Субъекты, которым адресовано указанный запрос, обязаны в течение десяти рабочих дней предоставить соответствующую информацию. В случае невозможности предоставления информации в указанный срок по обоснованным причинам по обращению соответствующих субъектов срок предоставления информации может быть продлен субъектом государственного финансового мониторинга, но не более чем до 20 рабочих дней.

5. Субъекты государственного финансового мониторинга определяют и разрабатывают процедуру применения соответствующих мер в отношении государств, которые не выполняют или ненадлежащим образом выполняют рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения: в частности относительно усиленного внимания при согласовании создания в таких государствах филиалов, представительств или дочерних предприятий с убьектив первичного финансового мониторинга; предупреждение субъектов первичного финансового мониторинга нефинансового сектора о том, что операции с физическими или юридическими лицами в соответствующем государстве могут иметь риск отмывания средств, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения; ограничение деловых отношений или финансовых операций с соответствующим государством или лицами в таком государстве и тому подобное.