О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
Статья 9. Идентификация, верификация и изучения клиентов

1. Субъект первичного финансового мониторинга в соответствии с законодательством обязан на основании представленных клиентом (представителем клиента) официальных документов или заверенных в установленном порядке их копий (если иное не предусмотрено настоящим Законом) осуществлять верификацию клиента (представителя клиента).

Субъект первичного финансового мониторинга в процессе обслуживания клиента обязан уточнять информацию о клиенте в порядке, установленном субъектом государственного финансового мониторинга, в соответствии с настоящим Законом выполняет функции государственного регулирования и надзора за соответствующим субъектом первичного финансового мониторинга.

2. Указанные в части первой настоящей статьи документы должны быть действующими (действительными) на момент их представления и включать все необходимые идентификационные данные. Копии официальных документов, кроме нотариально заверенных, на основании которых субъект первичного финансового мониторинга совершил верификацию, удостоверяются в порядке, установленном субъектом государственного финансового мониторинга, в соответствии с настоящим Законом выполняет функции государственного регулирования и надзора за соответствующим субъектом первичного финансового мониторинга.

3. Идентификация и верификация клиента осуществляется в случае:

установление деловых отношений (за исключением деловых отношений, установленных на основании договоров страхования по видам страхования иным, чем страхование жизни, по которым клиентом является физическое лицо и общий страховой платеж не превышает 5000 гривен или его сумма эквивалентна указанной сумме, в том числе в иностранной валюте; деловых отношений, возникающих на основании договоров об участии в лотерее при условии, что размер ставки игрока не превышает 5000 гривен, проведение платежной организацией, участником или членом платежной системы, банком, Илией иностранного банка финансовых операций, осуществляемых без открытия счета на сумму, которая меньше чем 150 000 гривен, или сумма которого эквивалентна указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости);

возникновения подозрения;

проведение финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу;

проведение переводов (в том числе международных) физическим лицом, физическим лицом - предпринимателем, осуществляется без открытия счета на сумму, равную или превышающую 15 000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости, но меньше суммы, предусмотренной частью первой статьи 15 настоящего Закона;

проведение разовой финансовой операции без установления деловых отношений с клиентами на сумму, равную или превышающую 150 000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах.

В зависимости от уровня риска проведения финансовой операции идентификация, верификация клиента осуществляются также в случае проведения им финансовой операции на сумму, определенную частью первой статьи 15 настоящего Закона, независимо от того, проводится такая финансовая операция единовременно или как несколько финансовых операций, которые могут быть повязкам связаны между собой.

4. В случае возникновения сомнений в достоверности или полноте предоставленной информации о клиенте субъект первичного финансового мониторинга обязан провести углубленную проверку клиента.

5. Порядок поручение финансовыми учреждениями третьим лицам осуществлять идентификацию и верификацию клиента может определяться нормативными правовыми актами субъектов государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за соответствующими финансовыми учреждениями.

6. Субъект первичного финансового мониторинга имеет право истребовать, а государственные органы, государственные регистраторы обязаны в течение десяти рабочих дней со дня получения запроса предоставить соответствии с законодательством информацию, касающуюся идентификации и / или необходимой для изучения клиента, уточнение информации о него или проведения углубленной проверки клиента. Указанная информация предоставляется бесплатно. Порядок представления информации определяется Кабинетом Министров Украины.

7. Субъект первичного финансового мониторинга имеет право истребовать, а клиент, представитель клиента обязаны подать информацию и / или официальные документы, необходимую (необходимые) для идентификации, верификации, изучение клиента, уточнение информации о клиенте, а также для выполнения таким субъектом первичного финансового мониторинга других требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

С целью установления конечного бенефициарного собственника (контроллера) субъект первичного финансового мониторинга истребует у клиента - юридического лица информацию и / или документы, подтверждающие наличие структуры собственности такого клиента.

Информация, необходимая для изучения клиента, устанавливается субъектом первичного финансового мониторинга на основании официальных документов и / или информации, полученной от клиента (представителя клиента) и заверенной ним, а также из других источников, если такая информация является публичной (открытой).

Реквизиты банка, в котором открыт счет клиенту, номер текущего счета, место жительства или место пребывания физического лица - резидента Украины (место жительства или место временного пребывания физического лица - нерезидента в Украине), сведения об исполнительном органе (органы управления, установленные суб ' объектом первичного финансового мониторинга на основании официальных документов и / или информации, полученной от клиента (представителя клиента), а также из других источников, если такая информация является публичной (открытой), не требуют верифик ции в случае отсутствия у субъекта первичного финансового мониторинга подозрений относительно достоверности (в силу) таких документов и / или информации.

8. Идентификация и верификация клиента осуществляются до / или во время установления деловых отношений, совершение сделок (кроме случаев, предусмотренных настоящим Законом), но к проведению финансовой операции, открытие счета.

Верификация клиента осуществляется также в других случаях, установленных Национальным банком Украины для субъектов первичного финансового мониторинга, по которым он в соответствии с настоящим Законом осуществляет государственное регулирование и надзор.

9. Субъекты первичного финансового мониторинга при идентификации и верификации резидентов устанавливают:

1) для физического лица - фамилия, имя и отчество, дату рождения, номер (и при наличии - серию) паспорта гражданина Украины (или другого документа, удостоверяющего личность и согласно законодательству Украины может быть использован на территории Украины для заключения сделок), дату выдачи и орган, который его выдал, регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов Украины (или идентификационный номер согласно Государственному реестру физических лиц - плательщиков налогов и других обязательных платежей) или номер (и при наличии - серию) пасп рта гражданина Украины, в котором проставлена ​​отметка об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов Украины или номер паспорта с записью об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов Украины в электронном бесконтактном носителе;

2) для физического лица - предпринимателя - фамилия, имя и отчество, дату рождения, номер (и при наличии - серию) паспорта гражданина Украины (или другого документа, удостоверяющего личность и согласно законодательству Украины может быть использован на территории Украины для заключения сделок), дату выдачи и орган, который его выдал, регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика (или идентификационный номер согласно Государственному реестру физических лиц - плательщиков налогов и других обязательных платежей) или номер (и при наличии - серию) аспорта гражданина Украины, в котором проставлена ​​отметка об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов Украины или номера паспорта с записью об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов Украины в электронном бесконтактном носителе; дату и номер записи в Едином государственном реестре юридических лиц и физических лиц - предпринимателей о проведении государственной регистрации; реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер текущего счета (при наличии);

3) для юридического лица - полное наименование, местонахождение; дату и номер записи в Едином государственном реестре юридических лиц и физических лиц - предпринимателей о проведении государственной регистрации, сведения об исполнительном органе; идентификационные данные лиц, имеющих право распоряжаться счетами и / или имуществом, данные, позволяющие установить конечных бенефициарных собственников (контроллеров) идентификационный код согласно Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины; реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер текущего счета.

Банки как субъекты первичного финансового мониторинга могут не устанавливать по резидентов (физических лиц - предпринимателей, юридических лиц) реквизиты другого банка, в котором открыт счет, и номер текущего счета.

10. При идентификации и верификации нерезидентов субъекты первичного финансового мониторинга устанавливают:

1) для физического лица - фамилия, имя и (при наличии) отчество, дату рождения, номер (и при наличии - серию) паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность и согласно законодательству Украины может быть использован на территории Украины для заключения сделок), дату выдачи и орган, который его выдал, гражданство;

2) для юридического лица - полное наименование, местонахождение; реквизиты банка, в котором открыт счет, номер банковского счета; выясняют сведения об органах управления; идентификационные данные лиц, имеющих право распоряжаться счетами и / или имуществом, данные, позволяющие установить конечных бенефициарных собственников (контролеров). Во время верификации субъекту первичного финансового мониторинга предоставляется также копия легализованного извлечения из торгового, банковского или судебного реестра или нотариально удостоверенное регистрационное удостоверение уполномоченного органа иностранного государства о регистрации соответствующего юридического лица.

Субъект первичного финансового мониторинга трастов дополнительно должен выяснить идентификационные данные доверителей и доверенных лиц.

11. В сфере страхования жизни страховщики (перестраховщики), страховые (перестраховочные) брокеры с целью идентификации выгодоприобретателя (выгодоприобретателей) по договорам (полисам) страхования жизни, дополнительно к мерам по идентификации, определенных частями десятой и одиннадцатой этой статьи:

1) для выгодоприобретателя (выгодоприобретателей), которые конкретно определены в договоре (полисе) - устанавливают фамилия, имя и (при наличии) отчество;

2) для выгодоприобретателя (выгодоприобретателей), которые определены через их характеристики или категорию (например, муж, жена или дети на момент наступления страхового случая) или другим способом (например, по завещанию) - собирают по выгодоприобретателя информацию, достаточную для уверенности страховщика ( перестраховщика), страхового (перестраховочного) брокера в возможности идентифицировать выгодоприобретателя при осуществлении страховой выплаты.

Страховщики (перестраховщики), страховые (перестраховочные) брокеры осуществляют идентификацию и верификацию выгодоприобретателя (выгодоприобретателей) по договорам (полисам) страхования жизни в соответствии с требованиями, указанными в пункте 1 части девятой и пункте 1 части десятой настоящей статьи, при осуществлении страховой выплаты .

В случае невозможности выполнения требований этой части статьи страховщик (перестраховщик), страховой (перестраховочный) брокер сообщает специально уполномоченному органу о такой операции.

12. С целью идентификации физического лица (резидента, нерезидента), физического лица - предпринимателя - инициатора (плательщика) перевода (в том числе международного), что осуществляется без открытия счета на сумму, равную или превышающую 15 000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости, но меньше суммы, предусмотренной частью первой статьи 15 настоящего Закона, субъекты первичного финансового мониторинга, к которым обратился инициатор (плательщик) для осуществления перевода , устанавливают фамилия, имя и (при наличии) отчество; место жительства (или место пребывания физического лица - резидента или место временного пребывания физического лица - нерезидента в Украине) или регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика или идентификационный номер согласно Государственному реестру физических лиц - плательщиков налогов и других обязательных платежей, номер ( и при наличии - серию) паспорта гражданина Украины, в котором проставлена ​​отметка об отказе от получения идентификационного номера или номера паспорта с записью об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов Украины в электронном бесконтактном носителе) или дату и место рождения.

13. Субъекты хозяйствования, которые проводят лотереи, обязаны осуществлять идентификацию и верификацию игроков в лотерею с учетом следующих особенностей:

1) идентификация и верификация игроков, которые приобрели право на получение выигрыша в лотерею, осуществляется субъектом хозяйствования, который проводит лотерею, до / или во время осуществления финансовой операции по выплате выигрыша при условии, что такая финансовая операция подлежит финансовому мониторингу в соответствии с статей 15 или 16 настоящего Закона;

2) идентификация и верификация игроков, которые изъявили намерение вернуть совершенные ими ставки в лотерею, осуществляется субъектом хозяйствования, который проводит лотерею, до / или во время осуществления финансовой операции по возврату ставок в лотерею и при условии, что такая финансовая операция подлежит финансовому мониторинга в соответствии со статьями 15 или 16 настоящего Закона.

Субъект хозяйствования, который проводит лотерею, при осуществлении идентификации и верификации игрока, дополнительно к мерам по идентификации, определенных частями десятой и одиннадцатой настоящей статьи, устанавливает название лотереи, номер лотерейного билета (или название и номер другого документа, который удостоверяет осуществление игроком ставки в лотерею или сумму его выигрыша), а также (для тиражных лотерей) дату проведения розыгрыша тиража лотереи и номер тиража лотереи.

14. Субъекты первичного финансового мониторинга должны обеспечить, чтобы все переводы на сумму, равную или превышающую 15 000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, сопровождались:

1) об инициатора перевода (плательщика):

а) физическое лицо (физическое лицо - предпринимателя) - фамилия, имя и (при наличии) отчество; номер его счета, с которого списываются средства или, при отсутствии счета, уникальный учетный номер финансовой операции, который позволяет осуществить отслеживание операции; место его жительства (или место пребывания физического лица - резидента или место временного пребывания физического лица - нерезидента в Украине) или регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика или идентификационный номер согласно Государственному реестру физических лиц - плательщиков налогов и других обязательных платежей, номер (и при наличии - серию) паспорта гражданина Украины, в котором проставлена ​​отметка об отказе от получения идентификационного номера или номера паспорта с записью об отказе от принятия регистрационного н омера учетной карточки плательщика налогов Украины в электронном бесконтактном носителе) или дату и место рождения;

б) юридическое лицо - наименование, местонахождение, идентификационный код согласно Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины, номер ее счета, с которого списываются средства, или, при отсутствии счета, уникальный учетный номер финансовой операции;

2) информации о получателе (получателя):

а) физическое лицо - фамилия, имя и (при наличии) отчество, номер счета, на который зачисляются средства, при отсутствии счета - уникальный учетный номер финансовой операции;

б) юридическое лицо - полное наименование, номер счета, на который зачисляются средства, при отсутствии счета - уникальный учетный номер финансовой операции.

15. Идентификация клиента не является обязательной в случае проведения финансовой операции лицами, которые ранее были идентифицированы или верифицированы в соответствии с требованиями закона.

Идентификация и верификация клиента не производится в случае совершения сделок между банками, зарегистрированными в Украине.

16. Нормативно-правовыми актами субъектов государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за соответствующими субъектами первичного финансового мониторинга, может определяться перечень идентификационных данных, которые выясняются субъектами первичного финансового мониторинга, в случае:

установление деловых отношений или проведения финансовой операции, если клиентом выступает орган государственной власти, предприятие, полностью находится в государственной собственности, международная организация или организация, в которых принимает участие Украина соответствии с международными договорами Украины, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины ;

проведение финансовой операции на фондовой бирже;

проведение страхового возмещения или страховой выплаты по договору международного обязательного страхования гражданско-правовой ответственности;

установление деловых отношений или проведения финансовой операции, если клиентом выступает учреждение, орган, офис или агентство Европейского Союза;

установление деловых отношений или проведения финансовой операции, если клиентом выступает дипломатическое представительство иностранного государства, аккредитованное в Украине в установленном порядке;

установление деловых отношений с клиентом, который является эмитентом, в соответствии с законодательством или условий публичного размещения акций на фондовой бирже обязан публично раскрывать сведения о конечных бенефициарных собственников (контроллеров), или является дочерним предприятием или представительством такого клиента.

Субъект первичного финансового мониторинга обязан установить идентификационные данные, предусмотренные частями девятой - двенадцатой настоящей статьи, в случае наличия у него подозрений в отношении клиентов, предусмотренных этой части статьи.

Положения, предусмотренные настоящей частью статьи, не могут быть применены в случае наличия у субъекта первичного финансового мониторинга подозрений.

17. Субъекты государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за субъектами первичного финансового мониторинга, могут устанавливать особенности идентификации и / или верификации клиентов (представителей клиентов), изучение клиентов, уточнение информации о клиентах для соответствующих субъектов первичного финансового мониторинга в зависимости от специфики их деятельности и / или рисков клиентов.

18. В случае если клиент (лицо) действует как представитель другого лица или от имени или в интересах другого лица, субъект первичного финансового мониторинга обязан согласно требованиям настоящей статьи и положениями других законов, регулирующих процедуру идентификации, идентифицировать также лицо , от имени или по поручению которого проводится финансовая операция, а также установить бенефициарного.

19. В случае если лицо действует как представитель клиента, субъект первичного финансового мониторинга должен проверить на основании официальных документов наличие у этого лица соответствующих полномочий, а также осуществить идентификацию и верификацию такого лица.