О банках и банковской деятельности
Статья 64. Обязанность по идентификации клиентов

Банкам запрещается:

открывать и вести анонимные (номерные) счета;

устанавливать корреспондентские отношения с банками-оболочками, а также с банками и другими финансовыми учреждениями - нерезидентами, поддерживающих корреспондентские отношения с банками-оболочками;

вступать в договорные отношения (проводить валютно-обменные операции, финансовые операции с банковскими металлами, с наличными (наличными средствами) с клиентами - юридическими или физическими лицами:

в случае если возникает сомнение относительно того, что лицо выступает не от собственного имени;

которые включены в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции;

в других случаях, установленных законом.

Банк обязан идентифицировать и верифицировать соответствии с требованиями законодательства Украины:

клиентов (кроме банков, зарегистрированных в Украине), которые открывают счета в банке;

клиентов, осуществляющих финансовые операции, которые подлежат финансовому мониторингу;

клиентов (лиц) в случае возникновения подозрения в том, что их финансовые операции (финансовая операция) могут (может) быть связаны (связана) с финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения;

клиентов, которые проводят переводы без открытия счета на сумму, равную или превышающую 15000 гривен, или на сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости, но меньше чем 150000 гривен, или на сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости;

клиентов, осуществляющих финансовые операции с наличными без открытия счета на сумму, равную или превышающую 150000 гривен или в сумме, эквивалентной указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах;

клиентов, в которых банк привлекает средства на условиях субординированного долга;

клиентов, заключающих с банком кредитные договоры, договоры о хранении ценностей или предоставление в имущественный наем (аренду) индивидуального банковского сейфа, охраняемого банком;

лиц (кроме банков, зарегистрированных в Украине), с которыми банк как профессиональный участник рынка ценных бумаг заключает договоры для осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (фондовом рынке). Со дня заключения договора такое лицо является клиентом банка;

лиц, уполномоченных действовать от имени указанных клиентов / лиц (представителя клиента);

клиентов (лиц), определенных нормативно-правовым актом Национального банка Украины по вопросам осуществления финансового мониторинга.

Банк осуществляет идентификацию, верификацию клиента (лица, представителя клиента) и принимает меры в соответствии с законодательством, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, до открытия счета клиенту, заключение договоров или осуществления финансовых операций, указанных в части второй настоящей статьи.

Банк имеет право истребовать, а клиент (лицо, представитель клиента) обязан предоставить документы и сведения, необходимые для осуществления идентификации и / или верификации (в том числе установление идентификационных данных конечных бенефициарных собственников (контроллеров), анализа и выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, и другие предусмотренные законодательством документы и сведения, которые истребует банк с целью выполнения требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, от ржаной преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В случае непредоставления клиентом (лицом, представителем клиента) документов, необходимых для осуществления идентификации и / или верификации (в том числе установление идентификационных данных конечных бенефициарных собственников (контроллеров), анализа и выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, счет не открывается, указанные в части второй настоящей статьи договора (финансовые операции) не заключаются (не осуществляются).

Банк вправе отказаться от установки (поддержание) договорных отношений (в том числе путем расторжения договорных отношений) или проведения финансовой операции в случае установления клиенту неприемлемо высокого риска по результатам оценки или переоценки риска.

Банк вправе истребовать информацию, касающуюся идентификации клиента (в том числе руководителей клиента - юридического лица, представителя клиента), изучение клиента, уточнение информации о клиенте, осуществления углубленной проверки клиента, у органов государственной власти, государственных регистраторов, банков, других юридических лиц , а также осуществлять мероприятия по сбору такой информации из других источников.

Банк обязан истребовать у органов государственной власти, государственных регистраторов, банков, других юридических лиц информацию (официальные документы), необходимую (необходимые) для анализа соответствия финансовой операции содержания его деятельности и финансовому состоянию.

Органы государственной власти, государственные регистраторы, банки, другие юридические лица обязаны в течение десяти рабочих дней со дня получения запроса безвозмездно предоставить банку такую информацию.