О банках и банковской деятельности
Статья 71. Инспекционные проверки банков

Каждый банк является объектом инспекционной проверки уполномоченными Национальным банком Украины лицами.

Проверки осуществляются с целью определения уровня безопасности и стабильности операций банка, достоверности отчетности банка и соблюдения банком законодательства Украины о банках и банковской деятельности, а также нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Проверка банков осуществляется в соответствии с планом, утвержденным Национальным банком Украины. Плановая проверка осуществляется не чаще одного раза в год. О проведении плановой проверки Национальный банк Украины обязан уведомить банк не позднее, чем за 10 дней до его начала.

Банки обязаны обеспечить уполномоченным Национальным банком Украины лицам условия для проведения инспекционной проверки и свободный доступ в рабочее время во все помещения банка.

Руководители и работники банка обязаны безвозмездно предоставлять уполномоченным Национальным банком Украины лицам доступ к системе автоматизации банковских операций, а также информацию, документы и письменные объяснения по вопросам деятельности банка, а в случае выявления нарушений законодательства Украины о банках и банковской деятельности, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка Украины, также копии документов в порядке, установленном Национальным банком Украины.

Национальный банк Украины может принять решение о проведении внеплановой проверки банка при наличии обоснованных оснований. Такое решение должно быть подписано Председателем Национального банка Украины или уполномоченным им лицом.

Уполномоченные Национальным банком Украины лица имеют право получать от банка информацию, документы и их копии, письменные объяснения по вопросам деятельности банка, а также изымать копии документов, свидетельствующих о нарушении законодательства Украины, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Не допускается предоставление материалов проверки третьим лицам в случае, если в материалах проверки отсутствуют данные о фактах нарушений законодательства, кроме предоставления материалов проверки Фонда гарантирования вкладов физических лиц.

В ходе проверки банка уполномоченные Национальным банком Украины лица имеют право проверять любую отчетность аффилированной и родственной лица банка относительно взаимоотношений с банком с целью определения влияния отношений с этим лицом на состояние банка. Для целей проверки аффилированные и родственные лица способствуют Национальном банке Украины в соответствии с положениями этой статьи в том же порядке, который применяется к банкам.

Национальный банк Украины имеет право привлекать работников Фонда гарантирования вкладов физических лиц к участию в инспекционных проверках проблемного банка.