Об упрощении процедур реорганизации и капитализации банков
Статья 2. Прекращение осуществления банковской деятельности без прекращения юридического лица

1. Банк вправе принять решение о прекращении осуществления банковской деятельности (далее - Банк, прекращается) без прекращения юридического лица в результате ликвидации в порядке, предусмотренном настоящей статьей.

 

2. Решение о прекращении осуществления Банком, прекращается, банковской деятельности и утверждении Плана прекращения принимается общим собранием более чем тремя четвертями голосов участников от их общего количества.

 

3. Банк, прекращается в течение трех рабочих дней со дня проведения общего собрания, предусмотренных частью второй настоящей статьи, представляет в Национальный банк Украины в определенном им порядке заявление, протокол общего собрания и утвержденный ими План прекращения, который должен соответствовать требованиям Национального банка Украины и определять все меры, которые предпримет Банк, прекращается, с целью прекращения осуществления банковской деятельности.

 

Национальный банк Украины согласовывает План прекращения Банка, прекращается в течение десяти рабочих дней со дня получения заявления и документов, предусмотренных абзацем первым настоящей части, при отсутствии оснований, по которым этот банк может быть отнесено к категории неплатежеспособного. Национальный банк Украины имеет право в решении о согласовании Плана прекращения Банка, прекращается, установить таком банке запрет предоставлять отдельные банковские услуги. Банк, прекращается, обязан предоставлять по письменному требованию Национального банка Украины копии документов и информацию, а также письменные объяснения по вопросам, касающихся прекращения им банковской деятельности.

 

Если Банк, прекращается, имеет лицензию на осуществление профессиональной деятельности на фондовом рынке, который выдается Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку, и не намерен проводить эту деятельность после отзыва банковской лицензии, План прекращения должна предусматривать порядок прекращения производства таким Банком профессиональной деятельности на фондовом рынке в соответствии с требованиями, установленными Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку, которая должна быть завершена к отзыву Национальным банком Украины банковско й лицензии. В таком случае Национальный банк Украины привлекает Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку в процесс согласования Плана прекращения.

 

4. Банк, прекращается, обязан полностью реализовать План прекращения в срок до 180 календарных дней со дня его согласования Национальным банком Украины.

 

Прекращение осуществления банковской деятельности предусматривает выполнение Банком, прекращается, всех обязательств, связанных с осуществлением банковской деятельности, в том числе перед вкладчиками и другими кредиторами Банка, прекращается, кроме субординированного долга, и закрытие вкладных (депозитных), текущих и корреспондентских счетов всех клиентов Банка, прекращается, а также корреспондентских счетов Банка, прекращается.

 

Банк, прекращается, имеет право досрочно выполнить свои обязательства, связанные с осуществлением банковской деятельности, включая право расторжения договоров в одностороннем порядке. В случае отсутствия вкладчика и другого кредитора Банка, прекращается, в месте исполнения обязательства или уклонения его от принятия исполнения обязательства Банк, прекращается, перечисляет сумму вклада и начисленные на нее проценты, денежные средства, ценные бумаги, принадлежащие вкладчику или другому кредитору Банка, прекращается, в депозит нотариуса, нотариальной конторы в соответствии с законодательством Украины. Перечисление таких средств или ценных бумаг осуществляется Банком, прекращается, в срок до 30 календарных дней со дня уведомления вкладчика или другого кредитора о досрочном прекращении обязательства.

 

При наличии в Банке, которое прекращается, имущества или денежных средств клиентов, на которые наложено обременение (в том числе публичные) и ограничения на распоряжение (в том числе аресты), Банк, прекращается, обязан обратиться к лицам, которым эти обременения и ограничения на распоряжение установлены, для принятия ими соответствующих мер в отношении такого имущества и денежных средств, а также письменно сообщить об этом лиц, в интересах которых эти обременения или ограничения на распоряжение установлены.

 

5. После реализации Плана прекращения Банк, прекращается, обращается в Национальный банк Украины с ходатайством об отзыве банковской лицензии в порядке, определенном Национальным банком Украины.

 

6. Национальный банк Украины в определенном им порядке принимает решение об отзыве банковской лицензии Банка, прекращается, или об отказе в удовлетворении ходатайства об отзыве банковской лицензии в течение десяти рабочих дней со дня получения полного пакета документов.

 

Национальный банк Украины одновременно с принятием решения об отзыве банковской лицензии у Банка, которое прекращается, вносит соответствующую запись об исключении Банка, прекращается, из Государственного реестра банков.

 

Национальный банк Украины имеет право отказать Банка, прекращается, в удовлетворении ходатайства об отзыве банковской лицензии исключительно в случае, если:

 

1) выявлены признаки, по которым Банк, прекращается, должно быть отнесено к категории неплатежеспособного, если такие признаки не связаны с надлежащим выполнением Плана прекращения;

 

2) Банком, прекращается, не выполнены План прекращения, в том числе не выполнены обязательства перед вкладчиками и другими кредиторами банка, возникших в результате осуществления им банковской деятельности, и / или не закрыты счета его клиентов и / или его корреспондентские счета и срок выполнения Плана прекращения истек;

 

3) представлен неполный пакет документов, определенных Национальным банком Украины, и / или представленные документы не соответствуют требованиям законов Украины или нормативно-правовых актов Национального банка Украины;

 

4) представленные документы содержат недостоверную информацию.

 

7. Если Банк, прекращается, не обратился в Национальный банк Украины с ходатайством об отзыве банковской лицензии или Национальный банк Украины отказал такому банку в удовлетворении ходатайства об отзыве банковской лицензии, Национальный банк Украины принимает решение об отзыве у такого банка банковской лицензии и ликвидации банка .

 

Национальный банк Украины не позднее дня, следующего за днем ​​принятия решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка, сообщает об этом банк и направляет решение в Фонд гарантирования вкладов физических лиц.

 

Фонд гарантирования вкладов физических лиц в день получения решения Национального банка Украины о ликвидации банка приобретает права ликвидатора банка и начинает процедуру его ликвидации в соответствии с Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц".

 

8. После отзыва банковской лицензии и исключения из Государственного реестра банков сведений о Банке, которое прекращается, юридическое лицо, которое прекратило осуществлять банковскую деятельность, может осуществлять другие виды деятельности, определенные законодательством. В случае если такая деятельность подлежит лицензированию, юридическое лицо, которое прекратило осуществлять банковскую деятельность, обязана получить соответствующую лицензию в установленном законодательством порядке.

 

В случае если Банк, прекращается на момент отзыва банковской лицензии имеет разрешения или лицензии на другие виды деятельности, которые он намерен осуществлять после отзыва банковской лицензии, такой банк (юридическое лицо) не позднее 15 дней после государственной регистрации изменений в сведения, что содержатся в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований, связанных с прекращением осуществления им банковской деятельности, обязан подать в государственный орган, выдавший соответствующее разрешение или лицензию, документы, определенные таким государственным органом. В случае непоступления таких документов в установленный срок ранее выданные разрешение или лицензия подлежат аннулированию.

 

9. Юридическое лицо, банковскую лицензию которой был отозван соответствии с настоящей статьей, обязан в течение трех рабочих дней со дня принятия Национальным банком Украины решения об отзыве банковской лицензии обратиться к государственному регистратору для государственной регистрации изменений в сведения о таком лице, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований, и изменений в ее учредительных документов, в том числе по изменению наименования в части исключения слова "банк".

 

10. В случае если Банк, прекращается, намерена осуществлять деятельность по предоставлению финансовых услуг (кроме профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг), такой банк (юридическое лицо) обязан не позднее 30 календарных дней со дня государственной регистрации изменений в сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований, связанных с прекращением осуществления им банковской деятельности, подать в Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых по луг, документы для внесения такого юридического лица в Государственный реестр финансовых учреждений.

 

После внесения юридического лица в Государственный реестр финансовых учреждений такое лицо для получения соответствующей лицензии предоставляет документы, определенные лицензионным условиям осуществления хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг (кроме профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг).