О платежных системах и переводе средств в Украине
Статья 24. Инициирование перевода наличных

О платежных системах и переводе средств в Украине
Статья 24. Инициирование перевода наличных

{Название статьи 24 в редакции Закона N 5284-VI от 18.09.2012}

24.1. Представление инициатором в банк или другое учреждение - участника платежной системы документа на перевод наличности и соответствующей суммы средств в наличной форме осуществляется в течение операционного времени.

24.2. Реквизиты документов на перевод наличности и особенности их оформления устанавливаются нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
{Пункт 24.2 статьи 24 с изменениями, внесенными согласно Закону N 5284-VI от 18.09.2012}

24.3. При использовании документа на перевод наличности инициирования перевода считается завершенным с момента принятия к исполнению банком или другим учреждением - участником платежной системы документа на перевод наличности вместе с суммой средств в наличной форме. Принятие документа на перевод наличности к выполнению заверяется подписью уполномоченного лица банка или другого учреждения - участника платежной системы или соответствующим образом оформленной квитанции.

24.4. Банки обязаны отображать информацию о каждой операции по приему наличных (в том числе их агентов) в системе автоматизации банков на внутрибанковском счета и / или внутренний подсистеме системы автоматизации банка в тот же операционный день (в случае осуществления инициирования перевода наличных плательщиком в течение операционного времени ) или не позднее следующего операционного дня (в случае инициирования перевода наличности после окончания операционного времени).
{Статья 24 дополнена пунктом 24.4 согласно Закону N 5284-VI от 18.09.2012}

24.5. Участники платежных систем обязаны обеспечить отображение информации о каждой операции по приему наличности для дальнейшего перевода и расчетов между участниками платежной системы или участников платежной системы с получателями в системе учета платежной организации платежной системы и в системе автоматизации банка, обслуживающего участника платежной системы / расчетного банка платежной системы в тот же операционный день (в случае осуществления инициирования перевода наличных плательщиком в течение операционного времени) или не позднее на топни операционного дня (в случае инициирования перевода наличности после окончания операционного времени).
{Статья 24 дополнена пунктом 24.5 согласно Закону N 5284-VI от 18.09.2012}

24.6. Банк, который привлекает коммерческого агента для приема наличных для последующего ее перевода банком, определяет необходимость создания страхового (резервного) фонда для обеспечения бесперебойной работы.
{Статья 24 дополнена пунктом 24.6 согласно Закону N 5284-VI от 18.09.2012}

24.7. Банки, агенты банков и участники платежных систем, принимающих наличные (в том числе с помощью платежных устройств) для последующего ее перевода, обязаны:

обеспечить размещение в обозримом клиентов месте или на мониторе платежного устройства информации о наименовании и местонахождении банка, коммерческого агента банка, платежной организации / участника платежной системы и наименование платежной системы, номер телефона справочной службы, электронной почты, режима работы платежного устройства, сроков зачисления средств получателям и размера комиссионного вознаграждения (платы за совершение операции);

выдать после осуществления операции (в том числе с помощью платежного устройства) кассовый документ (квитанцию ​​/ чек и т.п.), в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов Национального банка Украины по вопросам ведения кассовых операций банками Украины содержит все обязательные реквизиты кассового документа;

обеспечить создание архивов электронных документов (сохранение информации о принятой наличные, реестры и т.д.) и контроль за их целостностью, защита этих документов (в том числе криптографический) во время их хранения и передачи от платежных устройств к системе автоматизации банка в соответствии с нормативно-правовых актов Национального банка Украины;

обеспечить предоставление ежемесячно и по требованию контролирующих органов информации о суммах средств, взимаемых в виде фиксированной суммы или процента за осуществление операций по приему наличных для последующего ее перевода с использованием программно-технического комплекса самообслуживания. {Пункт 24.7 статьи 24 дополнен абзацем пятым согласно Закону N 569-VIII от 01.07.2015}
{Статья 24 дополнена пунктом 24.7 согласно Закону N 5284-VI от 18.09.2012}

24.8. Инкассация денежной наличности, принятой для дальнейшего ее перевода, осуществляется в соответствии с законодательством Украины.
{Статья 24 дополнена пунктом 24.8 согласно Закону N 5284-VI от 18.09.2012}