О банках и банковской деятельности
Статья 73. Меры воздействия

В случае нарушения банками или другими лицами, которые могут быть объектом проверки Национального банка Украины в соответствии с настоящим Законом, банковского, валютного законодательства, законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, нормативно-правовых актов Национального банка Украины, его требований, установленных в соответствии со статьей 66 настоящего Закона, или осуществления рисковой деятельности, которая угрожает интере сам вкладчиков или других кредиторов банка, применение иностранными государствами или межгосударственными объединениями или международными организациями санкций к банкам или владельцев существенного участия в банках, представляющих угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка и / или стабильности банковской системы, Национальный банк Украины адекватно совершенному нарушению или уровню такой угрозы вправе применить меры воздействия, к которым относятся:

1) письменное предупреждение;

2) созыв общего собрания участников, совета банка, правления банка;

3) заключение письменного соглашения с банком, по которому банк или определенное соглашением лицо обязуется принять меры для устранения нарушений, улучшения финансового состояния банка, повышение эффективности функционирования и / или адекватности системы управления рисками и тому подобное;

4) приостановление выплаты дивидендов или распределения капитала в любой другой форме;

5) установление для банка повышенных экономических нормативов;

6) повышение резервов на покрытие возможных убытков по кредитам и другим активам;

7) ограничения, приостановления или прекращения осуществления отдельных видов осуществляемых банком операций, в том числе операций со связанными с банком лицами;

8) запрет предоставлять бланковые кредиты;

9) наложение штрафов на:

{Абзац второй пункта 9 части первой статьи 73 исключен на основании Закона № 629-VIII от 16.07.2015}

банк в соответствии с положениями, утвержденными Правлением Национального банка Украины, но в размере не более 1 процента суммы зарегистрированного уставного капитала;

банк за невыполнение требований куратора банка в размере от двух тысяч до трех тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан;

владельцев существенного участия в банке за невыполнение принятых на себя обязательств о предоставлении необходимой финансовой помощи банка в рамках принятия мер с целью приведения деятельности проблемного банка в соответствие с требованиями законодательства в размере от пяти тысяч до десяти тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан;

лицо, которое приобрело или увеличила существенное участие в банке с нарушением требований статьи 34 настоящего Закона о порядке приобретения или увеличение существенного участия в банке в размере до 10 процентов:

номинальной стоимости приобретенных акций (паев) банка, если лицо приобрело или увеличила прямую существенное участие в банке;

номинальной стоимости акций (паев), принадлежащих акционеру (участнику) банка, через которого лицо приобрело или увеличила существенное участие в банке, если лицо приобрело или увеличила опосредованную существенное участие в банке.

Штраф за нарушение порядка приобретения или увеличение существенного участия в банке накладывается на лицо, которое приобрело или увеличила существенное участие в банке, или на любую из лиц в структуре собственности банка, через которую такое лицо приобрело или увеличила существенное участие в банке.

10) временная, до устранения нарушения, запрет использования владельцем существенного участия в банке права голоса (временный запрет права голоса)

11) временное, до устранения нарушения, отстранение должностного лица банка от должности;

{Пункт 11-1 части первой статьи 73 исключен на основании Закона № 2473-VIII от 21.06.2018}

12) отнесение банка к категории проблемного или неплатежеспособного;

13) отзыве банковской лицензии и ликвидация банка.

{Часть вторая статьи 73 исключен на основании Закона № 4452-VI от 23.02.2012}

Временный запрет права голоса применяется путем запрета использования права голоса:

по владельца прямой существенного участия в банке - причитающихся владельцу существенного участия акций (паев) банка, а за нарушение порядка приобретения или увеличение существенного участия в банке - приобретенных владельцем существенного участия акций (паев) банка;

по владельца опосредованной существенного участия в банке - акций (паев), принадлежащих акционеру (участнику) банка, через которого лицо приобрело или увеличила существенное участие в банке.

Временный запрет права голоса может быть применена дополнительно к другим мерам воздействия, предусмотренных частью первой настоящей статьи.

В случае применения временного запрета права голоса Национальный банк Украины назначает доверенное лицо, которому передается право голоса по соответствующим акций (паев) и право каким-либо образом участвовать в управлении банком.

Национальный банк Украины не имеет права назначать доверенным лицом лицо, которое является владельцем существенного участия в этом банке.

Доверенное лицо обязано во время голосования действовать в интересах квалифицированного и взвешенного управления банком. Доверенное лицо обязано в течение всего времени, в течение которого она сохраняет свой статус, соответствовать требованиям, установленным настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины по безупречной деловой репутации.

Лицо, которое на основании распоряжения Национального банка Украины был отстранен от должности или которой временно запрещено пользоваться правом голоса приобретенных акций (паев), может быть восстановлен в должности или восстановлено в использовании права голоса приобретенных акций (паев) только на основании решения Национального банка Украины.

{Часть статьи 73 исключен на основании Закона № 4452-VI от 23.02.2012}

Национальный банк Украины в случае нарушения банковской группой, ответственным лицом банковской группы, другими участниками банковской группы требований настоящего Закона, нормативно-правовых актов Национального банка Украины, осуществления рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков банка, наличия структуры банковской группы, что делает невозможным осуществление надзора на консолидированной основе, вправе применить меры воздействия адекватно совершенному нарушению, предусмотренные частью первой настоящей статьи и / или любые указанные ниже:

1) установление для банковской группы повышенных экономических нормативов, лимитов и ограничений по осуществлению отдельных видов операций;

2) запрет проведения операций между банком и другими участниками банковской группы;

3) требование к банку об отчуждении долей участия в уставном капитале дочерних компаний, ассоциированных компаний, являющихся членами банковской группы, расторжения соглашений, на основании которых, при отсутствии формального владения, осуществляется решающее влияние на управление и / или деятельность этих лиц.

Национальный банк Украины в случае нарушения небанковскими финансовыми учреждениями, входящими в состав банковской группы, требований настоящего Закона, нормативно-правовых актов Национального банка Украины имеет право обратиться в государственные органы, осуществляющие надзор за такими лицами, о принятии к этим лицам адекватных мер воздействия .