О системе гарантирования вкладов физических лиц
Статья 38. Меры по обеспечению сохранности активов банка, предотвращения потери имущества и убытков банка

1. Фонд обязан обеспечить сохранность активов и документации банка.

2. В течение действия временной администрации Фонд обязан обеспечить проверку сделок (в том числе договоров), совершенных (заключенных) банком в течение одного года до дня введения временной администрации банка, на предмет выявления сделок (в том числе договоров), что являются ничтожными с оснований, определенных частью третьей настоящей статьи.

3. Сделки (в том числе договоры) неплатежеспособного банка являются ничтожными по следующим основаниям:

1) банк безвозмездно осуществил отчуждение имущества, принял на себя обязательства без установления обязанности контрагента совершения соответствующих имущественных действий, отказался от собственных имущественных требований;

2) банк до дня признания банка неплатежеспособным взял на себя обязательства, в результате чего он стал неплатежеспособным или выполнения его денежных обязательств перед другими кредиторами полностью или частично стало невозможным;

3) банк осуществил отчуждение или передал в пользование или приобрел (получил в пользование) имущество, оплатил результаты работ и / или услуги по ценам ниже или выше обычных (если оплата на 20 процентов и более отличается от стоимости товаров, услуг, иного имущества , полученного банком), или обязан осуществить такие действия в будущем в соответствии с условиями договора;

4) банк оплатил кредитору или принял имущество в счет исполнения денежных требований в день, когда сумма требований кредиторов банка превышала стоимость имущества;

5) банк принял на себя обязательства (залог, поручительство, гарантия, удержание, факторинг и т.д.) по обеспечению выполнения денежных требований в порядке другом, чем осуществление кредитных операций в соответствии с Законом Украины "О банках и банковской деятельности";

6) банк заключил кредитные договоры, условия которых предусматривают предоставление клиентам преимуществ (льгот), прямо не установленных для них законодательством или внутренними документами банка;

7) банк заключил сделки (в том числе договоры), условия которых предусматривают платеж или передачу иного имущества в целях предоставления отдельным кредиторам преимуществ (льгот), прямо не установленных для них законодательством или внутренними документами банка;

8) банк заключил сделку (в том числе договор) с связанным лицом банка, если такая сделка не соответствует требованиям законодательства Украины.

9) осуществление банком, отнесенным к категории проблемных, операций, заключения (переоформление) договоров, что привело к увеличению расходов, связанных с выводом банка с рынка, с нарушением норм законодательства.

Порядок выявления ничтожных договоров, а также действий Фонда в случае их выявления определяются нормативно-правовыми актами Фонда.

4. Фонд:

1) в течение действия временной администрации, а также в течение ликвидации сообщает стороны по договорам, указанным в части второй статьи 38 настоящего Закона, о ничтожности этих договоров и совершает действия по применению последствий ничтожности договоров;

2) принимает меры к истребованию (возврата) имущества (средств) банка, переданного по таким договорам;

3) вправе требовать возмещения убытков, вызванных их заключением.

5. В случае получения уведомления Фонда о ничтожности сделки по основаниям, предусмотренным частью третьей настоящей статьи, кредитор обязан вернуть банку имущество (средства), которое он получил от такого банка, а в случае невозможности возвратить имущество в натуре - возместить его стоимость в денежных единицах по рыночным ценам, которые существовали на момент совершения сделки. Такой ничтожный договор не может быть использован для определения рыночной цены.

6. Фонд принимает предусмотренные законодательством меры по взысканию просроченной задолженности заемщиков и других должников банка.

7. Фонд обязан обеспечить проведение инвентаризации банковских активов и обязательств. Во время инвентаризации проверяется наличие и соответствие балансовой стоимости фактической стоимости таких активов и обязательств неплатежеспособного банка:

1) наличных в кассе и материальных ценностей в хранилище банка;

2) задолженности по кредитам перед банком, в том числе наличия обеспечения исполнения обязательств по кредитным договорам;

3) задолженности по ценным бумагам перед банком;

4) задолженности по обязательствам банка перед кредиторами;

5) требований банка к клиенту по списанной безнадежной задолженностью (в том числе наличия обеспечения исполнения обязательств по такой задолженности).

8. Фонд прекращает течение временной администрации в банке осуществления операций по сделке (в том числе договором), совершенным (заключенным) банком с отдельным кредитором или иным лицом, если такая сделка (в том числе договор) влечет или может повлечь предпочтение одному кредитору перед другим в части удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

1) сделка (в том числе договор), направленный на обеспечение выполнения обязательств банка или третьего лица перед отдельным кредитором, совершенное (заключен) до дня введения временной администрации в банке;

2) сделка (в том числе договор) вызывает или может вызвать изменение очередности удовлетворения требований кредиторов по обязательствам, возникшим до дня введения временной администрации в банке;

3) сделка (в том числе договор) вызывает или может вызвать удовлетворения требований, срок которых на дату исполнения сделки (в том числе договора) не наступил, одних кредиторов при наличии невыполненных в установленные сроки обязательств перед другими кредиторами;

4) сделка (в том числе договор) привел к тому, что отдельному кредитору предоставлено может быть отдано предпочтение в удовлетворении требований, существовавших до введения временной администрации, по сравнению с условиями расчета с кредитором в очередности, определенной настоящим Законом.

Прекращение осуществления операций применяется к сделке (в том числе договора), определенного в этой части, если он заключен в течение одного года до дня введения временной администрации в банке.

9. С целью сохранения имущества (активов) банка Фонд вправе осуществить продажу обособленных подразделений банка (в том числе имущества банка, расположенного по местонахождению такого обособленного подразделения).

10. Все или часть полномочий Фонда, определенных настоящей статьей, могут быть делегированы Фондом уполномоченному лицу Фонда.