Ст. 75 ЗУ О банках и банковской деятельности от 07.12.2000 № 2121-III
О банках и банковской деятельности
Статья 75. Отнесение банка к категории проблемных
О банках и банковской деятельности
Статья 75. Отнесение банка к категории проблемных
Национальный банк Украины обязан принять решение об отнесении банка к категории проблемных при условии соответствия хотя бы одному из следующих критериев:
1) банк в течение отчетного месяца допустил уменьшение на 5 и более процентов:
ежедневного размера регулятивного капитала ниже установленного нормативно-правовыми актами Национального банка Украины минимального размера регулятивного капитала - пять и более раз и / или
значение норматива достаточности (адекватности) регулятивного капитала ниже установленного нормативно-правовыми актами Национального банка Украины нормативного значения этого норматива - два и более раз;
2) банк не выполнил требование вкладчика или другого кредитора, срок которого наступил пять и более рабочих дней назад, и / или установлены факты неотражения в бухгалтерском учете документов клиентов банка, не выполнены банком в установленный законодательством Украины срок;
3) системное нарушение банком законодательства, регулирующего вопросы предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
4) банк в течение отчетного месяца допустил уменьшение на 5 и более процентов значения хотя бы одного из нормативов ликвидности ниже минимальных нормативных значений, установленных нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, рассчитываются:
по ежедневным расчетам - пять и более раз;
ежедекадно - два и более раз;
4-1) объем негативно классифицированных активов банка (кроме санационного) составляет 40 процентов и более общей суммы активов, по которым должна оцениваться риск и формироваться резерв согласно нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;
5) банк не имеет эффективных и адекватных систем внутреннего контроля и / или управления рисками, создает угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка;
6) систематическое представление и / или обнародование недостоверной информации или отчетности с целью сокрытия реального финансового состояния банка, в том числе по операциям со связанными с банком лицами.
Национальный банк Украины имеет право отнести банк к категории проблемных по другим основаниям, определенных нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
Решение Национального банка Украины об отнесении банка к категории проблемного является банковской тайной.
Проблемном банке запрещается использовать для расчетов прямые корреспондентские счета в национальной и иностранной валюте. Проведение расчетов осуществляется через консолидированный корреспондентский счет в Национальном банке Украины.
Эта норма не распространяется на операции по выполнению обязательств в международных и внутригосударственных платежных системах и системах расчетов и на операции с ценными бумагами, осуществляемых в соответствии с законодательством.
Проблемный банк в срок до 180 дней обязан привести свою деятельность в соответствие с требованиями законодательства, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка Украины.
Проблемный банк обязан в срок до семи дней уведомить Национальный банк Украины о мерах, которые он предпримет в целях приведения своей деятельности в соответствие с требованиями законодательства, и по требованию Национального банка Украины сообщать ему о ходе выполнения этих мероприятий.
Национальный банк Украины в течение 180 дней со дня отнесения банка к категории проблемных вправе принять решение о признании деятельности банка соответствующей законодательству, или об отнесении банка к категории неплатежеспособных.
Национальный банк Украины обязан не позднее чем через 180 дней со дня отнесения банка к категории проблемных принять решение о признании деятельности банка соответствующей законодательству, или об отнесении банка к категории неплатежеспособных.