О банках и банковской деятельности
Статья 2. Определение терминов

В этом Законе термины употребляются в таком значении:

{Определение термина "андеррайтинг" исключено на основании Закона № 5042-VI от 04.07.2012}

ассоциированная лицо - муж или жена, прямые родственники этого лица (отец, мать, дети, родные братья и сестры, дед, бабка, внуки), прямые родственники мужа или жены этого лица, муж или жена прямого родственника

аффилированное лицо банка - любое юридическое лицо, в котором банк имеет существенное участие или которая имеет существенное участие в банке;

банк - юридическое лицо, которое на основании банковской лицензии имеет исключительное право предоставлять банковские услуги, сведения о которой внесены в Государственный реестр банков;

банк-оболочка - банк, иная кредитная организация - нерезидент, не имеющий постоянного местонахождения и не ведет деятельность по месту своей регистрации и / или не подлежит соответствующему надзору в государстве (на территории) по месту расположения;

банк с иностранным капиталом - банк, в котором доля капитала, принадлежащего хотя бы одному иностранному инвестору, составляет не менее 10 процентов;

банковская группа - группа юридических лиц:

которые имеют общего контроллера, состоящий из материнского банка, его одной или нескольких украинских и / или иностранных дочерних и / или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями или для которых предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, или

состоящий из материнского банка, который является контроллером, его одной или нескольких украинских и / или иностранных дочерних и / или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями или для которых предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, или

которые имеют общего контроллера, состоящий из двух или более украинских финансовых учреждений и / или компаний, для которых предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, их украинских и / или иностранных дочерних и / или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями или для которых предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, в которой банковская деятельность является преобладающей, или

состоящий из небанковского финансового учреждения или компании, для которой предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, является контроллером, ее одной или нескольких украинских и / или иностранных дочерних и / или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями или для которых предоставление финансовых услуг является преимущественным видом деятельности, в которой банковская деятельность является преобладающей.

Банковская холдинговая компания и компания по предоставлению вспомогательных услуг, которая имеет общего контроллера с участниками банковской группы, входит в состав этой банковской группы.

Компания считается для которой предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, если доля дохода от реализации финансовых услуг по результатам предыдущего отчетного года составляет 50 и более процентов общего объема чистого дохода (выручки) от реализации продукции (товаров, работ, услуг).

Подавляющее деятельность в группе является банковской, если совокупное среднеарифметическое значение активов банков (банка) - участников (участника) банковской группы за последние четыре отчетных квартала составляет 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех финансовых учреждений, относящихся к этой группе, за указанный период. Расчет подавляющего деятельности банковской группы осуществляется ежегодно по состоянию на 1 января.

После того, как группа была определена банковской на основании преобладающей деятельности и доля совокупных активов банков (банка) в совокупном размере активов учреждений, относящихся к этой группе, уменьшилась и составляет от 40 до 50 процентов, группа продолжает считаться банковской течение трех лет с момента такого уменьшения.

банковская деятельность - привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц и размещение указанных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

банковский кредит - любое обязательство банка предоставить определенную сумму денег, любая гарантия, любое обязательство приобрести право требования долга, любое продление срока погашения долга, которое предоставлено в обмен на обязательство должника по возврату суммы задолженности, а также на обязательства по уплате процентов и других сборов с такой суммы;

банковская лицензия - документ, который выдается Национальным банком Украины в порядке и на условиях, определенных в настоящем Законе, на основании которого банки и филиалы иностранных банков имеют право осуществлять банковскую деятельность;

банковский платежный инструмент - средство, содержащее реквизиты, идентифицирующие его эмитента, платежную систему, в которой он используется, и, как правило, держателя этого банковского платежного инструмента. С помощью банковских платежных инструментов формируются соответствующие документы по операциям, осуществленным с использованием банковских платежных инструментов, на основании которых проводится перевод денег или предоставляются другие услуги держателям банковских платежных инструментов;

банковские счета - счета, на которых учитываются собственные средства, требования, обязательства банка по его клиентов и контрагентов и которые дают возможность осуществлять перевод средств с помощью банковских платежных инструментов;

банковская холдинговая компания - финансовая холдинговая компания, в которой подавляющим деятельностью финансовых учреждений, являющихся ее дочерними и ассоциированными компаниями, является банковская деятельность;

государственный реестр банков - реестр, который ведется Национальным банком Украины и содержит сведения о государственной регистрации всех банков;

дочерняя компания - юридическое лицо, контролируется другим юридическим лицом (материнской компанией)

вклад (депозит) - это средства в наличной или в безналичной форме, в валюте Украины или в иностранной валюте, которые размещены клиентами на их именных счетах в банке на договорных началах на определенный срок хранения или без указания такого срока и подлежат выплате вкладчику в соответствии с законодательством Украина и условий договора;

{Определение термина "государственная регистрация банка" исключено на основании Закона № 3024-VI от 15.02.2011}

деловая репутация - сведения, собранные Национальным банком Украины, о соответствии деятельности юридического или физического лица, в том числе руководителей юридического лица и владельцев существенного участия в такой юридическому лицу, требованиям закона, деловой практике и профессиональной этике, а также сведения о порядочности, профессиональные и управленческие способности физического лица;

экономические нормативы - показатели, устанавливаемые Национальным банком Украины и соблюдение которых является обязательным для банков;

{Определение термина "идентификация личности" статьи 2 исключено на основании Закона № 485-IV от 06.02.2003}

иностранный - связан с гражданином или юридическим лицом любой страны, кроме Украины;

инспекционная проверка банка - форма осуществления банковского надзора уполномоченными Национальным банком Украины лицами непосредственно в банке;

существенное участие - прямое и / или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами 10 и более процентами уставного капитала и / или права голоса акций, паев юридического лица или независимая от формального владения возможность значительного влияния на управление или деятельность юридического лица. Лицо признается владельцем опосредованной существенного участия независимо от того, осуществляет такое лицо контроль прямого владельца участия в юридическом лице или контроль любой другого лица в цепи владения корпоративными правами такого юридического лица;

капитал банка - собственные средства, остаточная стоимость активов банка после вычета всех его обязательств;

{Определение термина "капитал подписной" исключено на основании Закона № 3024-VI от 15.02.2011}

капитал приписной - сумма денежных средств в свободно конвертируемой валюте, предоставленная иностранным банком филиала для ее аккредитации;

капитал уставный - уплаченная денежными взносами участников банка стоимость акций, паев банка в размере, определенном уставом;

капитал регулятивный - совокупность основного и дополнительного капиталов, составляющие которых определяются настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;

руководители юридического лица (кроме банка) - руководитель предприятия, учреждения, единоличный исполнительный орган или члены коллегиального исполнительного органа юридического лица и члены совета (наблюдательного совета, наблюдательного совета) юридического лица;

клиент банка - любое физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами банка;

ключевой участник юридического лица - любое физическое лицо, которое владеет корпоративными правами такого юридического лица, юридическое лицо, которое владеет двумя и более процентами корпоративных прав такого юридического лица, и при этом:

1) если юридическое лицо имеет более 20 участников - физических лиц, ключевыми участниками считаются 20 участников - физических лиц, доли которых являются крупнейшими;

2) если одинаковые по размеру пакеты корпоративных прав юридического лица принадлежат более 20 участникам - физическим лицам, ключевыми участниками считаются все физические лица, обладающие двумя и более процентами корпоративных прав такого юридического лица;

3) считается, что публичная компания не ключовиx участников;

контроллер - физическое или юридическое лицо, в отношении которого не существует контролеров - физических лиц и которая имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или деятельность юридического лица путем прямого и / или косвенного владения самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, что соответствует эквивалента 50 или более процентов уставного капитала и / или голосов юридического лица, или независимо от формального владения осуществлять такое влияние на основе соглашения или любым другим образом;

контроль - возможность осуществлять решающее влияние на управление и / или деятельность юридического лица путем прямого и / или опосредованного владения одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, что соответствует эквивалента 50 или более процентов уставного капитала и / или голосов юридического лица, или независимо от формального владения возможность осуществлять такое влияние на основе соглашения или любым другим образом;

конфликт интересов - имеющиеся и потенциальные противоречия между личными интересами и должностными или профессиональными обязанностями лица, которые могут повлиять на добросовестное выполнение им своих полномочий, объективность и беспристрастность принятия решений;

средства - деньги в национальной или иностранной валюте или их эквивалент;

кредитный реестр Национального банка Украины (далее - Кредитный реестр) - информационная система, обеспечивающая сбор, накопление, хранение, изменение, использование и распространение (предоставление) информации о кредитных операциях банков и о состоянии выполнения обязательств по таким операциям, анализ и классификацию кредитов;

кредитор банка - юридическое или физическое лицо, имеющее документально подтвержденные требования к банку по его имущественных обязательств;

цепь владения корпоративными правами юридического лица - информация о составе ключовиx участников юридического лица, включая информацию о ключовиx участников первого и каждого последующего уровня владения корпоративными правами юридического лица;

ликвидация банка - процедура прекращения функционирования банка как юридического лица в соответствии с положениями настоящего Закона и Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц";

{Определение термина "ликвидатор" исключено на основании Закона № 4452-VI от 23.02.2012}

{Определение термина "ликвидационная масса" исключено на основании Закона № 4452-VI от 23.02.2012}

материнский банк - украинский банк, среди дочерних и / или ассоциированных компаний которого является банк и / или другое финансовое учреждение и который не является дочерней компанией другого украинского банка или банковской холдинговой компании;

{Определение термина "мораторий" исключено на основании Закона № 4452-VI от 23.02.2012}

{Определение термина "неплатежеспособность банка" исключено на основании Закона № 4452-VI от 23.02.2012}

норматив достаточности (адекватности) регулятивного капитала банка - соотношение между размером регулятивного капитала и суммой активов и внебалансовых обязательств, взвешенных на соответствующие коэффициенты кредитного риска, и суммой требований для покрытия других рисков банка;

нормативно-правовые акты Национального банка Украины - нормативно-правовые акты, издаваемые Национальным банком Украины в пределах его полномочий на выполнение этого и других законов Украины;

{Определение термина "подразделение банка" исключено на основании Закона № 3024-VI от 15.02.2011}

{Определение термина "представительство банка" исключено на основании Закона № 3024-VI от 15.02.2011}

публичная компания - иностранное юридическое лицо, созданное в форме публичного акционерного общества, акции которого включены в биржевые списки (прошли процедуру листинга) фондовых бирж, которые отвечают критериям, определенным Национальным банком Украины;

реорганизация банка - слияние, присоединение, выделение, разделение банка, изменение его организационно-правовой формы (преобразования), следствием которых является передача, принятие его имущества, средств, прав и обязанностей правопреемникам;

уровень владения корпоративными правами юридического лица - отношения по владению корпоративными правами юридического лица между таким юридическим лицом и его участниками. Если все участники юридического лица являются физическими лицами, такое юридическое лицо имеет только один уровень владения корпоративными правами;

раскрытые резервы - резервы и фонды, созданные или увеличенные за счет нераспределенной прибыли и обнародованы в финансовой отчетности банка;

расчетные банковские операции - движение денег на банковских счетах, осуществляемый в соответствии с распоряжениями клиентов или в результате действий, которые в рамках закона привели к изменению права собственности на активы;

родственное лицо - юридическое лицо, имеющее общих с банком владельцев существенного участия;

системно важный банк - банк, отвечает критериям, установленным Национальным банком Украины, деятельность которого влияет на стабильность банковской системы;

структура собственности юридического лица - система взаимоотношений юридических и физических лиц, что позволяет определить:

1) всех ключевых участников (включая публичные компании) и контроллеров такого юридического лица;

2) всех ключевых участников каждого юридического лица, существует в цепи владения корпоративными правами такого юридического лица;

3) всех лиц, имеющих прямое и / или косвенное существенное участие в такой юридическому лицу;

4) отношения контроля в отношении этого юридического лица между всеми лицами, указанными в пунктах 1-3 настоящего определения;

{Определение термина "временная администрация" исключено на основании Закона № 4452-VI от 23.02.2012}

{Определение термина "временный администратор" исключено на основании Закона № 4452-VI от 23.02.2012}

уполномоченное лицо банка - лицо, которое на основании устава или соглашения имеет полномочия представлять банк и совершать от его имени определенные действия, имеющие юридическое значение;

участники банка - учредители банка, акционеры банка и пайщики кооперативного банка;

участники банковской группы - банки, другие финансовые учреждения, банковские холдинговые компании, компании по предоставлению вспомогательных услуг, имеют общего контроллера;

{Определение термина "филиал банка" исключено на основании Закона № 3024-VI от 15.02.2011}

{Определение термина "финансовая холдинговая группа" исключено на основании Закона № 3394-VI от 19.05.2011}

участник юридического лица - лицо, которое владеет корпоративными правами этого юридического лица;

финансовое оздоровление банка - восстановление платежеспособности банка и приведения финансовых показателей его деятельности в соответствие с требованиями Национального банка Украины.

Термины "ассоциированная компания", "материнская компания", "финансовая холдинговая компания", "компания по предоставлению вспомогательных услуг" употребляются в значениях, определенных Законом Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг".

Термины "андеррайтер" и "андеррайтинг" употребляются в значениях, определенных Законом Украины "О ценных бумагах и фондовом рынке".