О банках и банковской деятельности
Статья 24. Порядок открытия филиалов и представительств иностранных банков на территории Украины

Иностранные банки имеют право открывать филиалы и представительства на территории Украины.

Иностранный банк имеет право на открытие филиала в Украине при следующих условиях:

1) до государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, отсутствуют существенные предостережения со стороны соответствующих международных органов по выполнению ею международных стандартов в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

2) банковский надзор в государстве, в котором зарегистрирован иностранный банк, отвечает Основным принципам эффективного банковского надзора Базельского комитета по вопросам банковского надзора;

3) между Национальным банком Украины и органом банковского надзора государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, заключено соглашение о взаимодействии в сфере банковского надзора, гармонизации их принципов и условий;

4) минимальный размер приписного капитала филиала на момент его аккредитации является не меньшим 120000000 гривен;

5) наличие письменного обязательства иностранного банка о безусловном выполнении им обязательств, возникших в связи с деятельностью его филиала на территории Украины.

Национальный банк Украины осуществляет аккредитацию филиалов и представительств иностранных банков на территории Украины в порядке и на условиях, определенных настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Аккредитация филиала иностранного банка осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков и выдачи банковской лицензии.

Аккредитация филиала иностранного банка является основанием для осуществления им банковской деятельности.

Для аккредитации филиала иностранного банка представляются:

1) ходатайство иностранного банка об открытии филиала с указанием его местонахождения на территории Украины;

2) документ, подтверждающий государственную регистрацию иностранного банка в государстве его происхождения;

3) решение уполномоченного органа иностранного банка об открытии филиала;

4) положение о филиале, утвержденное уполномоченным органом иностранного банка;

5) сведения о профессиональной пригодности и деловой репутации руководителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка;

6) копия устава иностранного банка;

7) подтверждена независимым аудитором финансовая отчетность иностранного банка за три последних года;

8) письменное разрешение на открытие филиала иностранного банка в Украине, выданный государственным или иным уполномоченным контролирующим органом государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, или письменное заверение иностранного банка об отсутствии в законодательстве соответствующего государства требований относительно получения такого разрешения;

9) сообщение уполномоченного надзорного органа иностранного государства об осуществлении надзора за деятельностью иностранного банка;

10) письменное обязательство иностранного банка о безусловном выполнении им обязательств, возникающих в связи с деятельностью его филиала на территории Украины;

11) документы, подтверждающие внесение денежных средств в размере приписного капитала филиала;

12) копия платежного документа о внесении платы за аккредитацию филиала иностранного банка, который устанавливается Национальным банком Украины;

13) копии внутренних положений (их перечень), регламентирующих предоставление банковских и других финансовых услуг, определяют порядок осуществления внутреннего контроля и процедуру управления рисками;

14) сведения по форме, определенной Национальным банком Украины, позволяющие сделать вывод о наличии организационной структуры и соответствующих специалистов, необходимых для обеспечения предоставления банковских и других финансовых услуг, банковского оборудования, компьютерной техники, программного обеспечения, помещений в соответствии с требованиями, установленных Национальным банком Украины;

15) бизнес-план на три года, составленный в соответствии с требованиями, установленными Национальным банком Украины;

16) документы, определенные Национальным банком Украины, позволяющие сделать вывод о деловой репутации иностранного банка;

17) сведения, определенные Национальным банком Украины, в отношении владельцев существенного участия в иностранном банке.

Деятельность филиала иностранного банка должна соответствовать требованиям, установленным настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины. Национальный банк Украины осуществляет регулирование деятельности и устанавливает экономические нормативы для филиалов иностранных банков в соответствии с требованиями законодательства Украины.

Национальный банк Украины имеет право отказать в аккредитации филиала иностранного банка по следующим основаниям:

1) представленные документы не соответствуют требованиям настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины;

2) помещения и оборудование филиала не отвечают требованиям Национального банка Украины;

3) кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала не соответствуют требованиям настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины относительно профессионального соответствия и деловой репутации;

4) у иностранного банка выявлены финансовые или правовые проблемы, указывающие на возможность негативных последствий для клиентов или потенциальных клиентов банка в результате открытия филиала.

Национальный банк Украины принимает решение об аккредитации или отказе в аккредитации филиала иностранного банка в течение трех месяцев с момента подачи всех необходимых документов. Отказ предоставляется в письменной форме с указанием соответствующих оснований.

Филиал иностранного банка осуществляет свою деятельность в соответствии с требованиями, установленными законами Украины для банков.

Национальный банк Украины имеет право инициировать процедуру ликвидации филиала иностранного банка в порядке, предусмотренном законодательством Украины.

{Часть двенадцатая статьи 24 исключен на основании Закона № 3024-VI от 15.02.2011}

Аккредитация представительства иностранного банка осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков.

Для аккредитации представительства иностранного банка представляются следующие документы:

1) ходатайство иностранного банка об аккредитации представительства за подписью уполномоченного лица;

2) документ, подтверждающий государственную регистрацию иностранного банка;

3) положение о представительстве, утвержденное уполномоченным органом иностранного банка;

4) доверенность руководителю представительства от иностранного банка на осуществление представительских функций;

5) копия платежного документа о внесении платы за аккредитацию представительства, устанавливается Национальным банком Украины.

Национальный банк Украины может отказать в аккредитации представительства иностранного банка в случае нарушения порядка аккредитации, несоответствия представленных документов требованиям настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины, недостоверности предоставленной информации или превышение полномочий относительно сфер деятельности представительства.

Решение об аккредитации или отказе в аккредитации представительства иностранного банка Национальный банк Украины принимает в течение одного месяца с момента подачи всех необходимых документов.

Отказ предоставляется в письменной форме с указанием соответствующих оснований.

Национальный банк Украины имеет право отменить аккредитацию представительства иностранного банка путем исключения соответствующей записи из Государственного реестра банков в порядке, определенном Национальным банком Украины.

Иностранный банк обязан уведомлять Национальный банк Украины об изменениях документов или сведений, указанных в пунктах 4-6, 14-17 части шестой и пунктах 3 и 4 части четырнадцатой настоящей статьи. Внесение изменений должно быть подтверждено соответствующими документами.

Официальные документы, представляемые Национальному банку Украины, должны быть легализованы в установленном порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, и сопровождаться нотариально заверенным переводом на украинский язык.