О банках и банковской деятельности
Статья 52. Связанные с банком лица

Для целей настоящего Закона связанными с банком лицами являются:

1) контроллеры банка;

2) лица, имеющие существенное участие в банке, и лица, через которых эти лица осуществляют косвенное владение существенным участием в банке;

3) руководители банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов банка;

4) родственные и аффилированные лица банка, в том числе участники банковской группы;

5) лица, имеющие существенное участие в родственных и аффилированных лицах банка;

6) руководители юридических лиц и руководители банков, которые являются родственными и аффилированными лицами банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов этих лиц;

7) ассоциированные лица физических лиц, указанных в пунктах 1-6 настоящей части;

8) юридические лица, в которых физические лица, указанные в этой части, являются руководителями или владельцами существенного участия;

9) любое лицо, через которую проводится операция в интересах лиц, указанных в этой части, и на которую оказывают влияние при проведении такой операции лица, указанные в этой части, через трудовые, гражданские и другие отношения.

Банк обязан предоставлять Национальному банку Украины информацию о связанных с банком лиц в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Национальный банк Украины при осуществлении банковского надзора вправе определять связанными с банком лицами физических и юридических лиц, указанных в пунктах 1-9 части первой настоящей статьи, при наличии признаков, указанных в нормативно-правовых актах Национального банка Украины, с учетом характера взаимоотношений , операций и наличия других связей с банком. О таком решении Национальный банк Украины не позднее следующего рабочего дня уведомляет соответствующий банк. В таком случае лицо считается связанной с банком, если банк в течение 15 рабочих дней со дня получения уведомления Национального банка Украины об определении лица связанной с банком не докажет обратного.

Лицо, определенное решением Национального банка Украины связанной с банком лицом, или такой банк могут обжаловать в установленном законом порядке решения Национального банка Украины об определении лица связанной с банком лицом, а в случае привлечения такого лица к предусмотренной законом ответственности - оспорить основания решение Национального банка Украины о ее определения связанной с банком лицом.

Сделки, совершаемые со связанными с банком лицами, не могут предусматривать условия, которые не являются текущими рыночными условиями.

Соглашения, заключенные банком со связанными с банком лицами на условиях, не являются текущими рыночными условиями, признаются недействительными с момента их заключения.

Текущими рыночными условиями не считаются, в частности:

1) принятие меньшего обеспечения исполнения обязательств, чем требуется от других клиентов;

2) приобретение в связанной с банком лица имущества низкого качества или по завышенной цене;

3) осуществление инвестиции в ценные бумаги связанной с банком лица, которую банк не осуществил бы в другое предприятие;

4) оплата товаров и услуг связанной с банком лица по ценам выше обычных, или при таких обстоятельствах, когда такие же товары и услуги другого лица вообще не были бы приобретены;

5) продажа связанной с банком лицу имущества по стоимости, ниже, чем та, которую банк получил бы от продажи такого имущества другому лицу;

6) начисление процентов и комиссионных за услугами, предоставляемыми банком связанным с банком лицам, которые являются меньшими, чем обычные;

7) начисление процентов по вкладам (депозитам), привлеченным банком от связанных с банком лиц, являются большими, чем обычные.

Банку запрещается предоставлять кредиты любому лицу для погашения этой лицом каких-либо обязательств перед связанным с банком лицом; приобретение активов связанной с банком лица, за исключением производимой продукции этим лицом; приобретение ценных бумаг, размещенных или подписанных связанным с банком лицом.

Национальный банк Украины осуществляет контроль за операциями банков со связанными с банком лицами.

Национальный банк Украины имеет право устанавливать ограничения на операции банков со связанными с банком лицами.