О банках и банковской деятельности
Статья 60. Банковская тайна

Информация о деятельности и финансового состояния клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при предоставлении услуг банка, является банковской тайной.

Банковской тайной, в частности:

1) сведения о банковских счетах клиентов, в том числе корреспондентские счета банков в Национальном банке Украины;

2) операции, которые были проведены в пользу или по поручению клиента, осуществленные им сделки;

3) финансово-экономическое положение клиентов;

4) системы охраны банка и клиентов;

5) информация об организационно-правовой структуре юридического лица - клиента, его руководителях, направлениях деятельности;

6) сведения о коммерческой деятельности клиентов или коммерческой тайны, любого проекта, изобретений, образцов продукции и другая коммерческая информация;

7) информация относительно отчетности по отдельному банку, за исключением подлежащей опубликованию;

8) коды, используемые банками для защиты информации;

9) информация о физическом лице, которое намерено заключить договор о потребительском кредите, полученная при оценке ее кредитоспособности.

Информация о банках или клиентов, собирается во время проведения банковского и валютного надзора, составляет банковскую тайну.

Информация о банках или клиентов, полученная Национальным банком Украины в соответствии с международным договором или по принципу взаимности от органа банковского надзора другого государства для использования в целях банковского надзора или предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, составляет банковскую тайну.

Положения настоящей статьи не распространяются на информацию, подлежащую опубликованию. Перечень информации, подлежащей обязательному опубликованию, устанавливается Национальным банком Украины и дополнительно самим банком на его усмотрение.

Национальный банк Украины издает нормативно-правовые акты по вопросам хранения, защиты, использования и раскрытия информации, составляющей банковскую тайну, и дает разъяснения по применению таких актов.