О банках и банковской деятельности
Статья 75. Отнесение банка к категории проблемных

Национальный банк Украины обязан принять решение об отнесении банка к категории проблемных при условии соответствия хотя бы одному из следующих критериев:

1) банк в течение отчетного месяца допустил уменьшение на 5 и более процентов:

ежедневного размера регулятивного капитала ниже установленного нормативно-правовыми актами Национального банка Украины минимального размера регулятивного капитала - пять и более раз и / или

значение норматива достаточности (адекватности) регулятивного капитала ниже установленного нормативно-правовыми актами Национального банка Украины нормативного значения этого норматива - два и более раз;

2) банк не выполнил требование вкладчика или другого кредитора, срок которого наступил пять и более рабочих дней назад, и / или установлены факты неотражения в бухгалтерском учете документов клиентов банка, не выполнены банком в установленный законодательством Украины срок;

3) системное нарушение банком законодательства, регулирующего вопросы предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;

4) банк в течение отчетного месяца допустил уменьшение на 5 и более процентов значения хотя бы одного из нормативов ликвидности ниже минимальных нормативных значений, установленных нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, рассчитываются:

по ежедневным расчетам - пять и более раз;

ежедекадно - два и более раз;

4-1) объем негативно классифицированных активов банка (кроме санационного) составляет 40 процентов и более общей суммы активов, по которым должна оцениваться риск и формироваться резерв согласно нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;

5) банк не имеет эффективных и адекватных систем внутреннего контроля и / или управления рисками, создает угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка;

6) систематическое представление и / или обнародование недостоверной информации или отчетности с целью сокрытия реального финансового состояния банка, в том числе по операциям со связанными с банком лицами.

Национальный банк Украины имеет право отнести банк к категории проблемных по другим основаниям, определенных нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Решение Национального банка Украины об отнесении банка к категории проблемного является банковской тайной.

Проблемном банке запрещается использовать для расчетов прямые корреспондентские счета в национальной и иностранной валюте. Проведение расчетов осуществляется через консолидированный корреспондентский счет в Национальном банке Украины.

Эта норма не распространяется на операции по выполнению обязательств в международных и внутригосударственных платежных системах и системах расчетов и на операции с ценными бумагами, осуществляемых в соответствии с законодательством.

Проблемный банк в срок до 180 дней обязан привести свою деятельность в соответствие с требованиями законодательства, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Проблемный банк обязан в срок до семи дней уведомить Национальный банк Украины о мерах, которые он предпримет в целях приведения своей деятельности в соответствие с требованиями законодательства, и по требованию Национального банка Украины сообщать ему о ходе выполнения этих мероприятий.

Национальный банк Украины в течение 180 дней со дня отнесения банка к категории проблемных вправе принять решение о признании деятельности банка соответствующей законодательству, или об отнесении банка к категории неплатежеспособных.

Национальный банк Украины обязан не позднее чем через 180 дней со дня отнесения банка к категории проблемных принять решение о признании деятельности банка соответствующей законодательству, или об отнесении банка к категории неплатежеспособных.