О платежных системах и переводе средств в Украине
Статья 32. Ответственность банков при осуществлении перевода

32.1. Банк, обслуживающий плательщика, и банк, обслуживающий получателя, несут перед плательщиком и получателем ответственность, связанную с проведением перевода, в соответствии с настоящим Законом и условиями заключенных между ними договоров.

32.1.1. Банки, заключившие агентские договоры с юридическими лицами (коммерческими агентами), несут ответственность перед плательщиком и получателем, связанную с проведением перевода, в соответствии с настоящим Законом и условиями заключенных между ними договоров. {Пункт 32.1 статьи 32 дополнен подпунктом 32.1.1 согласно Закону N 5284-VI от 18.09.2012}

32.2. В случае нарушения банком, обслуживающим плательщика, установленных настоящим Законом сроков исполнения поручения клиента на перевод этот банк обязан уплатить плательщику пеню в размере 0,1 процента суммы просроченного платежа за каждый день просрочки, не может превышать 10 процентов суммы перевода, если другой размер пени не обусловлен договором между ними.

В случае нарушения банком, обслуживающим получателя, сроков завершения перевода этот банк обязан уплатить получателю пеню в размере 0,1 процента суммы просроченного платежа за каждый день просрочки, не может превышать 10 процентов суммы перевода, если другой размер пени не обусловлен договором между ними. В этом случае плательщик не несет ответственности за просрочку перед получателем.

Плательщик имеет право на возмещение банком, обслуживающим получателя, вреда, причиненного ему в результате нарушения этим банком сроков завершения перевода, установленных пунктом 30.2 статьи 30 настоящего Закона.

Получатель имеет право на возмещение банком, обслуживающим плательщика, вреда, причиненного ему в результате нарушения этим банком сроков выполнения документа на перевод.

32.3. Банки обязаны выполнять поручения клиентов, содержащиеся в документах на перевод, согласно реквизитов этих документов и с учетом положений, установленных пунктом 22.6 статьи 22 настоящего Закона.

32.3.1. В случае ошибочного перевода суммы перевода на счет ненадлежащего получателя, произошедшего по вине банка, этот банк-нарушитель обязан немедленно после выявления ошибки перевести за счет собственных средств сумму перевода получателю. В противном случае получатель имеет право в установленном законом порядке требовать от банка-нарушителя инициирования перевода ему суммы перевода за счет собственных средств, уплаты пени в размере 0,1 процента суммы просроченного платежа за каждый день просрочки начиная с даты завершения ошибочного перевода, которая не может превышать 10 процентов суммы перевода.

Одновременно банк-нарушитель обязан после выявления ошибки немедленно сообщить ненадлежащего получателя об осуществлении ошибочного перевода и о необходимости инициирования им перевода эквивалентной суммы средств этом банке в течение трех рабочих дней с даты поступления такого уведомления. Форма сообщения банка об осуществлении ошибочного перевода устанавливается Национальным банком Украины.

В случае перевода банком-нарушителем за счет собственных средств суммы перевода получателю и своевременного сообщения ненадлежащего получателя об осуществлении ошибочного перевода, а также своевременного перевода ненадлежащим получателем суммы перевода этом банке банк-нарушитель оставляет эту сумму в собственном распоряжении. При этом, в случае нарушения ненадлежащим получателем указанного трехдневного срока, банк-нарушитель имеет право требовать от ненадлежащего получателя возвращения суммы перевода, а также уплату пени в размере 0,1 процента суммы просроченного платежа за каждый день начиная с даты завершения ошибочного перевода до дня возврата средств включительно, не может превышать 10 процентов суммы перевода.

32.3.2. В случае ошибочного перевода со счета ненадлежащего плательщика, произошедшего по вине банка, этот банк обязан перевести за счет собственных средств сумму перевода на счет ненадлежащего плательщика, а также уплатить ненадлежащему плательщику пеню в размере процентной ставки, установленной этим банком по краткосрочным кредитам за каждый день начиная со дня ошибочного перевода до дня возврата суммы перевода на счет ненадлежащего плательщика, если иная ответственность не предусмотрена договором.

В случае перевода со счета плательщика без законных оснований, по инициативе ненадлежащего взыскателя, с нарушением условий поручения плательщика на осуществление договорного списания или вследствие других ошибок банка возврат плательщику этой суммы осуществляется в установленном законом порядке. При этом банк, который списал средства со счета плательщика без законных оснований, должен уплатить плательщику пеню в размере процентной ставки, установленной этим банком по краткосрочным кредитам, за каждый день начиная со дня перевода до дня возврата суммы перевода на счет плательщика, если иная ответственность не предусмотрена договором.
{Подпункт 32.3.2 пункта 32.3 статьи 32 с изменениями, внесенными согласно Закону N 5284-VI от 18.09.2012}

32.4. Работники банка, виновные в совершении ложного перевода, несут ответственность в соответствии с законом.

32.5. В случае просрочки банком получателя срока перевода инициатору, который установлен пунктом 31.1 статьи 31 настоящего Закона, начиная с тридцать четвёртый рабочего дня банк получателя должен уплатить инициатору пеню в размере 0,1 процента суммы перевода за каждый день просрочки, которая не может превышать 10 процентов суммы перевода.

32.6. Банк инициатора обязан по требованию инициатора письменно сообщить о выполнении его поручения, содержащегося в соответствующем документе на перевод.

32.7. Банк плательщика не имеет права на списание со счета плательщика средств по расчетному документу после получения документа на его отзыв.

Если вопреки полученному документу на отзыв сумма перевода была списана со счета плательщика и переведенная получателю, возвращение получателем плательщику этой суммы осуществляется в установленном законом порядке. В этом случае банк, который не выполнил документ на отзыв или просрочил его передачу банка плательщика, должен уплатить плательщику штраф в размере 1 процента суммы перевода.

32.8. Споры, связанные с осуществлением банками перевода, рассматриваются в судебном порядке.