О системе гарантирования вкладов физических лиц
Статья 27. Порядок определения вкладчиков, которые имеют право на возмещение средств по вкладам

1. Уполномоченное лицо Фонда составляет перечень счетов вкладчиков и определяет расчетные суммы возмещения средств по вкладам за счет средств Фонда в соответствии с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Фонда по состоянию на день начала процедуры вывода Фондом банка с рынка.

Начисление процентов по вкладам прекращается в день начала процедуры вывода Фондом банка с рынка (в случае принятия Национальным банком Украины решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка по основаниям, определенным частью второй статьи 77 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", - в день принятия решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка).

2. Уполномоченное лицо Фонда в течение 15 рабочих дней со дня начала процедуры вывода Фондом банка с рынка формирует:

1) перечень счетов, по которым вкладчики имеют право на возмещение средств по вкладам за счет средств Фонда, с определением сумм, подлежащих возмещению;

2) перечень счетов вкладчиков, средства которых не подлежат возмещению Фондом в соответствии с пунктами 4-6 части четвертой статьи 26 настоящего Закона;

3) перечни счетов, по которым вкладчики на индивидуальной основе получают от банка проценты по договорам, заключенным на условиях, не являются текущими рыночными условиями в соответствии со статьей 52 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", или имеют другие финансовые привилегии от банка и лиц, использующих вклад как способ обеспечения исполнения другого обязательства перед этим банком, не выполнено;

4) перечень счетов вкладчиков, находящихся под арестом по решению суда;

5) перечень счетов вкладчиков, вклады которых имеют признаки, определенные статьей 38 настоящего Закона. Средства по таким вкладам выплачиваются Фондом после проведения анализа признаков, определенных статьей 38 настоящего Закона, в том числе путем направления запросов клиентам банка, в порядке и сроки, установленные Фондом, а также подтверждение отсутствия таких признаков.

3. Исполнительная дирекция Фонда утверждает реестр возмещений вкладчикам для осуществления выплат в соответствии с предоставленным уполномоченным лицом Фонда перечня счетов, по которым вкладчик имеет право на возмещение средств по вкладам за счет средств Фонда. Фонд не позднее чем через 20 рабочих дней со дня начала процедуры вывода Фондом банка с рынка размещает объявления о начале возмещения средств вкладчикам на официальном сайте Фонда.

Фонд также обнародует объявления о начале возмещения средств вкладчикам в газете "Урядовый курьер" или "Голос Украины".

4. Информация о вкладчика в перечне счетов вкладчиков должно обеспечивать его идентификацию в соответствии с законодательством.