О банках и банковской деятельности
Статья 48. Ограничения по деятельности банков

Банкам запрещается осуществлять рисковую деятельность, угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка.

Перечень признаков, наличие которых является основанием для заключения Национального банка Украины о проведении банком рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка, определяется нормативно-правовым актом Национального банка Украины и публикуется в установленном законом порядке.

Банкам запрещается деятельность в сфере материального производства, торговли (за исключением реализации памятных, юбилейных и инвестиционных монет) и страхования, кроме выполнения функций страхового посредника.

Специализированным банкам (за исключением сберегательного) запрещается привлекать вклады (депозиты) от физических лиц в объемах, превышающих 5 процентов капитала банка.

Банк может иметь в собственности недвижимое имущество общей стоимостью не более 25 процентов капитала банка. Это ограничение не распространяется на:

1) помещение, которое обеспечивает технологическое осуществление банковских функций;

2) имущество, перешедшее банка в собственность на основании реализации прав залогодержателя в соответствии с условиями договора залога;

3) имущество, приобретенное банком с целью предотвращения убытков, при условии, что такое имущество должно быть отчуждено банком в течение одного года с момента приобретения права собственности на него.

Банкам запрещается осуществлять без отражения в обязательствах и активах банка операции путем привлечения средств физических лиц с целью их прямого размещения в кредиты.